理财经理内控达标年工作总结(邮储银行开展理财经理培训)

理财经理内控达标年工作总结

我行积极开展“员工行为管理年活动”、“案件防范巩固年”、“平安中行建设深化年”“党风廉政建设和反腐倡廉 教育 ”等主题活动，以活动为契机，认真做好各项内控工作。

银行对于理财经理的培训有哪些内容?

理论学习：商业银行私人银行理财顾问的从业资格或者国内的理财规划师考试，或者是AFP，CFP等。大专可以考3级助理理财规划师，本科可以考2级理财规划师。

因此，我们建议，理财经理在向用户做产品推荐时，先要了解用户、了解产品、关注市场动态，再根据用户需求和当下市场环境，向用户推荐合适的产品。

银行入职培训包括很多内容，例如形象礼仪、职业规范与职业道德、银行法规以及营销策略等。但是整体来看主要涉及工作态度的转变、工作技能的训练与银行业务培训三大方面。

一个*的理财经理，应当具备专业的理财知识，能够讲解清楚各种理财产品的区别，同时知道同行其它理财产品的适用人群。只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

银行的理财经理是负责为客户提供投资建议和理财产品的工作人员。他们的主要职责是根据客户的财务状况、投资目标和风险偏好，为客户提供个性化的理财规划和投资建议。

个人人民币理财产品的红利按几折成份额存入客户理财账户

1、【2】红利再投是系统于分红日将所分金额按分红日当日净值折成份额存入投资者在银行开的的理财账户。

2、现金分红是系统于分红日将所分金额存入投资者结算账户；红利再投是系统于分红日将所分金额按分红日当日净值折成份额存入投资者的理财账户。

3、％；客户理财账户中当日日末本产品份额为500万份及以上，预期收益为80％。

4、理财非存款、产品有风险、投资需谨慎，理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资需谨慎。如需进一步了解，您可咨询网点理财部门经理。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

5、时间为148天。 计算方法：年利率/360x本金x天数 预期收益为：0.051/360x100000x148=20967元起息日： 另外银行理财购买后有起息期，不起息都只算了活期，所以有时候为追求0.1%收益耽误在起息日等待上也不划算。

6、个人综合消费贷款——是商业银行向借款人发放的不限定具体消费途径，以贷款人认可的有效权利质押担保或能以合法有效房产做抵押担保，借款金额在2000元至50万元，期限在6个月至3年的人民币贷款。

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