基金赎回价格，基金赎回价格是按哪天价格算
基金赎回价格，基金赎回价格是按哪天价格算
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很多买基的基民对赎回费和赎回规则不了解，一不小心就损失了不少的手续费。今天小编就一次说清关于基金赎回的那些事儿
1、为什么有基金赎回费
因为短期频繁操作会干扰基金正常的投资节奏，拖累基金业绩，还会损害长期持有者的利益，所以设置基金赎回费,是为了保证基金总体规模的稳定性。
2、赎回费怎么计算
假设赎回10000份基金，基金赎回费率为0.5%，当日基金单位净值1.1020元，则赎回费用=10000*1.1020*0.5%=55.1
3、赎回交易的净值如何计算?
交易日15点之前提交的申请以当日单位净值计算，15点之后提交申请以下一个工作日的单位净值计算。
举例:如果是星期一15点之前赎回，则按星期一的净值算;如果是星期一15点之后赎回，则按星期二的净值算。
4、赎回基金多久到账?
货币基金: 1-2个工作日;债券基金: 2-4个工作日;混合型基金、股票型基金:2-4个工作日; QDll:4-13个工作日(具体以产品为准)。
5、分批买入的基金赎回费怎么算
基金赎回时有个原则叫"先进先出”。当你多次购买同一只基金，在卖出时，会按照购买次序，优先赎回先买入的份额和资金。
举个例子，你一个月前买了1万元的某基金，三天前又买了2百元。但你今天急用钱，卖出了2百元。这2百元的资金是按照一个月前买入的时间点算赎回费，而不是三天前，这样是不需要支付1.5%的。
关于基金赎回的规则，大家要记住以上这5点。那么我们投基过程中，如何避免过高的赎回费呢?
这个问题，小编下次接着讲，大家先消化下这次的知识点。想看后续的就点个赞吧！
中国基金报
近期公募行业基金经理变更相对频繁，有管理基金10年以上的*老将离任，也有明星基金经理接管迷你基金，数据显示，今年发生基金经理变动的公募基金达1803只，涉及变动的基金经理有1349人。研究人士认为，市场波动、行业快速发展、个人职业规划等因素都会造成基金行业的人才流动。对于投资者在来说，需要关注所持基金的基金经理变更情况，考察新任基金经理的业绩、公司整体投研实力等，再做申赎等决策。
*公募基金经理变更频繁1800多只基金发生基金经理变更
8月18日，上投摩根公告，基金经理孙芳因个人原因离任上投摩根核心优选、上投摩根行业轮动、上投摩根双息平衡、上投摩根核心成长等多只基金，将由倪权生、陈思郁、李博等基金经理接管。孙芳担任基金经理将近11年，任期*基金回报将近497%。
有人离任，也有基金经理新上任。8月20日，诺安积极回报基金公告，蔡嵩松新任该基金的基金经理，而宋德舜因工作调整离任；8月17日，中欧悦享生活混合基金公告，钱亚风云新任该基金的基金经理，郭睿因公司安排离任；8月17日，马龙新任招商添裕纯债的基金经理，与向霈一同管理该基金。
据通联数据Datayes!的统计，截止8月18日，今年以来发生基金经理变动的公募基金产品数量达到1803只（不同份额归属统一基金经理管理，算同一只产品），去年全年2775只；同时，涉及变动的基金经理有1349人，去年全年为1896人。
上海证券基金评价研究中心*分析师池云飞认为，一方面是市场趋势使然，近几年基金行业更加成熟，在行业竞争及人才流动等多方面都越来越市场化，因此基金经理变动更为频繁。另一方面，大幅的市场波动也会导致一些基金产品更容易更换主帅，加大基金经理的变动概率。另外，根据Wind数据，今年上半年的市场中基金经理的平均变动率约为19%，低于去年上半年的21%，但与以往平均14%-16%的变动率相比，变动仍然较大。当然，近几年来随着基金行业市场化进程的逐步深入，基金经理的整体变动情况也在逐步提高。
通联数据*行业研究总监王强分析，基金经理变更一般有几种：一是单只基金超过一定规模，基金公司会再安排1-2个基金经理来分担，也能起到老带新的梯队建设作用；二是基金经理跳槽，有去同行买方如别家基金公司、保险资管公司或券商自营资管的，也有去加盟或成立私募基金的；三是基金产品阶段性业绩不佳而更换业绩较好的基金经理接管。“今年基金经理变更较多，我们认为主要是过去两年公募基金新发行较多，许多基金经理的业绩比较好，有争取更好岗位的业绩资本，从而有了流动性；同时今年的行情业绩相对一般，也有部分基金产品有更换基金经理的需求。”
基金经理变更背后因素多投资者需要持续关注其表现
作为轻资产的公募基金行业，基金经理等核心投研人员的变动一直备受关注。业内人士分析需要理性看待。池云飞表示，今年特殊行情让部分基金经理的投资模式受到挑战，导致被动离开。当然，基金经理离职还和个人职业发展规划、所在公司文化、公司战略规划、公司考核机制、激励制度等因素有关，私募行业的快速发展也让一些充满创业激情和向往更灵活管理机制的公募基金经理向往，从而主动“奔私”。
王强则认为，基金经理基于自己职业发展的需求，往往会在阶段性取得较好业绩的时候，选择跳槽去争取更好的岗位。对于*或明星基金经理的职业发展下一步，往往是合伙加盟或自己成立私募基金。过去两年，不少公募基金产品的业绩比较好，市场也造就了一些新的明星基金经理，所以部分*或明星基金经理卸任基金产品而“奔私”实属正常。
基煜研究称，基金行业的人才流动是较为普遍的现象，年初以来离任并离职的也不乏明星基金经理，包括周应波、董承非、赵诣、崔莹等，多数进入了私募行业继续从事投资工作。与以往不同的是，今年多位明星公募基金经理离任后，选择加入成熟的平台型私募，而不是独立创立自己的公司。
对于投资者来说，面对基金经理变更该怎么办，王强认为，对于被动管理型、偏债或货币型等类型的基金，一般基金经理变更的影响不是很大；而对于主动管理型的股票型或偏股混合型基金，基金经理的变更往往对基金产品业绩表现的影响较大。对于新变更的基金经理，投资者可以参考该基金经理在管理别的基金产品时的过往业绩。同时，投资者也可以考察基金公司的整体投研实力，关注该基金公司旗下基金经理的总体业绩表现。
基煜研究表示，基金经理对于基金业绩至关重要，对于投资者来说，如果自己持有的基金发生了基金经理的变更，需要观察新任基金经理的过往业绩和投资策略，并结合自己的风险承受能力重新判断当初的买入逻辑。
池云飞坦言，基金经理变更是行业长期存在的现象，在市场表现较为极端时，比如市场表现非常好或非常差时，会更为显著。不过这并不是一件坏事，人才的自由流动反而会推动市场的进步。“在投资时，我们建议投资者更具自身的投资需求更全面的考察一个产品，包括历史业绩、产品特征、投资策略、长期同类排名等。”
公告送出日期：2022年6月20日
1 公告基本信息
注：（1）东方红颐和稳健养老目标两年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称本基金）自2020年7月31日（含）起开放申购业务，自2020年8月7日（含）起开通定期定额投资业务。
（2）本基金自2022年6月24日（含）起开放办理赎回业务，认购份额自当日起可办理赎回业务，申购份额须在每份基金份额2年锁定持有期结束后方可办理赎回业务。
2 日常赎回业务的办理时间
（1）基金的运作方式
本基金每份基金份额设定锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期2年。锁定持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入申请日（对转换转入份额而言，下同）起（即锁定持有期起始日），至基金合同生效日、基金份额申购申请日或基金份额转换转入申请日次2年的年度对日前一日（即锁定持有期到期 日）止。每份基金份额的锁定持有期结束后即进入开放持有期，自其开放持有期首日起才可以办理赎回及转换转出业务，每份基金份额的开放持有期首日为锁定持有期起始日次2年的年度对日，若该年度对日为非工作日或不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日。
（2）赎回业务的开放日及开放时间
本基金自2022年6月24日（含）起开始办理赎回业务，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回等业务，具体以届时公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停赎回时除外。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的赎回业务。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出赎回申请且登记机构确认接受的，其基金份额赎回价格为下一开放日基金份额赎回的价格。在赎回开放日以外的日期或时间提出的相关申请，将不予确认。
3 日常赎回业务
3.1 赎回份额限制
基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于1份。本基金基金份额持有人每个交易账户的*份额余额为1份。基金份额持有人因赎回、转换等原因导致其单个基金交易账户内剩余的基金份额低于1份时， 登记机构可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。
3.2 赎回费率
本基金不收取赎回费。
3.3 其他与赎回相关的事项
无。
4 日常转换业务
本基金暂未开通转换业务。
如本基金日后开通转换业务，本基金管理人届时将根据相关法律法规及基金合同约定公告。
5 基金销售机构
5.1 场外销售机构
5.1.1 直销机构
（1）直销中心
名称：上海东方证券资产管理有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路109号7层-11层
办公地址：上海市黄浦区外马路108号供销大厦8层
法定代表人：宋雪枫
联系电话：（021）33315895
传真：（021）63326381
联系人：于莉
公司网址：www.dfham.com
（2）网上交易系统
网上交易系统包括基金管理人官网（www.dfham.com)、东方红资产管理APP、基金管理人微信服务号和基金管理人指定且授权的电子交易平台。投资者可登录上述网上交易系统，在与基金管理人达成网上交易的相关协议、接受基金管理人有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业务规则后，通过基金管理人网上交易系统办理开户、申购、赎回、定期定额投资等业务。
5.1.2 场外非直销机构
（1）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路119号东方证券大厦
办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25层-29层、32层、36层、39层、40层
法定代表人：金文忠
客服电话：（021）95503
公司网站：www.dfzq.com.cn
（2）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
公司地址：上海市徐汇区宛平南路88号大厦
法定代表人：其实
客服电话：95021
公司网站：http://fund.eastmoney.com
（3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号
法定代表人：王珺
客服电话：95188-8
公司网站：www.fund123.cn
（4）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6层）
办公地址：上海市浦东新区源深路1088号平安财富大厦
法定代表人：陈祎彬
客服电话：400-821-9031
公司网站：www.lufunds.com
（5）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路8号HALO广场一期4层12-13室
办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路8号HALO广场一期4层12-13室
法定代表人：薛峰
客服电话：4006788887
公司网站：www.zlfund.cn
（6）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
公司网站：www.erichfund.com
（7）上海东证期货有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路318号2号楼31层
办公地址：上海市黄浦区中山南路318号31层
法定代表人：卢大印
客服电话：400-885-9999
公司网站：www.dzqh.com.cn
（8）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（9）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
公司网站：www.yingmi.cn
（10）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607
办公地址：北京朝阳区北四环中路27号院5号楼A座6层11室
法定代表人：闫振杰
客服电话：4008188000
公司网站：www.myfund.com
（11）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场12层
法定代表人：杨文斌
客服电话：4007009665
公司网站：www.ehowbuy.com
（12）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部
法定代表人：邹保威
客服电话：95118
公司网站：http://kenterui.jd.com
（13）嘉实财富管理有限公司
注册地址：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店B座(2#楼)27楼2714室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期27层2716单元
法定代表人：张峰
客服电话：4000218850
公司网站：www.harvestwm.cn
（14）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦
法定代表人：张纳沙
客服电话：95536
公司网站：www.guosen.com.cn
（15）北京雪球基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层
办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼17层
法定代表人：李楠
客服电话：4001599288
公司网站：www.danjuanapp.com
（16）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
法定代表人：汪静波
客服电话：4008215399
公司网站：www.noah-fund.com
（17）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海天二路腾讯滨海大厦南塔15层
法定代表人：刘明军
客服电话：95017(拨通后转1转8)
公司网站：www.txfund.com
（18）北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
法定代表人：葛新
客服电话：95055
公司网站：www.duxiaomanfund.com
（19）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
客服电话：4008205369
公司网站：www.jiyufund.com.cn
（20）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路1号903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层
法定代表人：吴强
客服电话：952555
公司网站：www.5ifund.com
（21）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街57号6幢221室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
法定代表人：李兴春
客服电话：400-032-5885
公司网站：www.leadbank.com.cn
（22）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号
法定代表人：李新华
客服电话：95579
公司网站：www.95579.com
（23）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层
办公地址：广东省深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层
法定代表人：何之江
客服电话：400-018-8288
公司网站：stock.pingan.com
（24）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
法定代表人：林传辉
联系电话：86-20-87550265,86-20-87550565
客服电话：95575
公司网站：www.gf.com.cn
（25）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦
办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦
法定代表人：陈共炎
客服电话：95551
公司网站：www.chinastock.com.cn
（26）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人：谢永林
客服电话：95511
公司网站：www.bank.pingan.com
（27）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
法定代表人：陆华裕
客服电话：95574
公司网站：www.nbcb.com.cn
（28）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：高迎欣
客服电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（29）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏
客服电话：95595
公司网站：www.cebbank.com
（30）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市黄浦区中山东一路12号
法定代表人：郑杨
客服电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
（31）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路168号
办公地址：上海市银城中路168号
法定代表人：金煜
客服电话：95594
公司网站：www.bosc.cn
（32）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：陈四清
客户电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（33）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（34）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：周慕冰
客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com
实际操作中，相关业务具体办理时间及流程以各代销机构的规定为准。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并披露基金销售机构名录。
5.2 场内销售机构
-
6 基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排
自2020年7月31日起，基金管理人在不晚于每个开放日后的3个工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值；在不晚于半年度和年度最后一日后的3个工作日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
7 其他需要提示的事项
（1） 本公告仅对本基金开放赎回业务事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读刊登在本公司网站的*的基金合同、招募说明书、基金产品资料概要及相关业务公告。
（2） 基金管理人应以交易时间结束前受理有效赎回申请的当天作为赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+4日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
基金销售机构对赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
（3）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整本基金开放赎回业务的安排，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
（4）本基金为养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金为非保本产品，存在投资者承担亏损的可能性。本基金为混合型基金中基金，是目标风险型基金，且投资风格为稳健型，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、货币市场基金中基金、债券型基金及债券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
（5）敬请投资者关注适当性管理相关规定，提前做好风险测评，并根据自身的风险承受能力购买风险等级相匹配的产品。
（6）风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。
（7）咨询方式：上海东方证券资产管理有限公司，客户服务热线：4009200808，公司网址：www.dfham.com。
特此公告。
上海东方证券资产管理有限公司
2022年6月20日
基金套利原理很简单，也就小学三年级的难度。但是，细节不能疏忽，不然就是反向套利了。也就是，拿钱给别人捡。
1 丨基金套利原理
基金套利的原理就是：价格低的地方买入，价格高的地方卖出，赚价格差。
呃，是的，就是这么简单。举个简单例子：同样一份基金，地点A交易价格是1.5元，地方B的交易价格是2元，那我在地点A买入1000份，只需要1500元，在地点B把这1000份卖了，可得2000元，这不就赚500咯。
当然，有个小前提就是，我在A、B两地的交易手续费，不能超过500元，否则赚的钱还不够手续费，就跟我上面那次套利一样了，属于损己利人的骚操作了。
好，那问题就来了，地点A、B在哪里呢。
2 丨两个交易地点
介绍一下，基金按照交易场所不同，可以分为：场内基金和场外基金。
这里是场内场外，指的是在不在交易所交易。在交易所里面交易的，属于场内基金，交易所外交易的，属于场外基金。
场内基金：需要开通股票交易账户，可以与其他投资者实时交易， 成交价格为买入或者卖出价格；
场外基金：场外基金通过第三方平台交易，像支付宝、银行等。场外基金的申购、赎回价格是基金的当日净值；
场内交易称为买入和卖出，场外交易则称为申购、赎回。证券交易软件可以场内买卖基金，也可以场外申购赎回。
套利就是利用了场内和场外的基金价格差。
那么新的问题又来了。
场内基金的价格是实时的，看一眼就知道是多少。但是场外基金需要等到晚上，基金公司公布后才知晓，我们如何计算价格差呢？
3 丨估值
答案就是对基金估值，就是对基金净值进行估算、预测。
通过预测的净值和实时交易的价格，可以计算出价格差、溢价率，再判断出是否有套利空间。
估值的准确性对套利非常重要，估值错误轻则没赚或者少赚钱，重则导致亏损。
很多平台都可以查询估值，但是准确性就仁者见仁了。
4 丨LOF基金
并不是所有基金都可以套利的。因为有一些基金只能在场外交易，不能在场内交易，不满足有两个交易地点的条件，就不能通过价差进行套利。
非常适合用来套利的一种基金——LOF基金。
LOF基金:又称为“上市型开放式基金”。意指上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。
简单说就是，LOF基金有两个交易场地，符合“两个交易地点”这个条件。
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今天的内容先分享到这里了，读完本文《基金赎回价格》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多基金赎回价格、上投摩根相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。
