基金净值是什么(基金450002)基金净值是什么意思视频教学
基金净值是什么(基金450002)基金净值是什么意思视频教学
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现在很多人都在做投资理财但是很多新手根本不懂，只是跟着别人购买这样很容易吃亏所以还是要自己多学一下，比如基金净值就分为两种单位净值和累计净值。一般来说，我们平时讲基金的净值时指的都是基金的单位净值。下面小编就给大家详细讲解一下。
基金的计量单位
首先我们了解一下基金的单位净值是什么呢？简单的说它就是基金每一份额的价格。基金有自己的计算单位它的计算单位是“ 份额”。比如我们买菜是按近计算买布是按米计算，加油是按升计算等道理是一样的。基金就是以“ 份额” 为单位计算。比如：今天的白菜是10元2斤，那么一斤白菜就是5元，白菜的单位净值也就是5元这么解释大家是不是更清楚了？基金也同样如此假设今天的基金卖20元4份，那么基金的单位净值就是5元。
单位净值的估算
每个交易的日期会更新一次基金的单位净值还是要到下午三点收盘之后才会公布。也就是说，我们在交易日开市的时候，只能看到昨天的单位净值，而并不知道今天的单位净值。可是如果我想知道今天的基金的单位净值怎么办呢？其实这也不是不可以的，我们是可以估算出来的，也就是按照今天的收盘情况，会有不同的机构对于当日的单位净值进行估算。估算可以作为参考但是这样的估算并不是十分准确，只是个大概范围。
基金的累计净值
那么什么是累计净值呢？顾名思义，就是基金自从上市到现在，累计相加得来的净值。下面我们了解一下累计净值如何计算，简单的讲就是单位净值加上基金以往的所有单位分红的总和。有人要问了为什么要加上以往的分红呢？ 主要是因为，基金的分红也是投资基金获得收益的一种方式。但分红的收益并不会计算在单位净值里，所在在计算累计净值时，分红就要加进去，因为这也是基金累计收益的一部分。
02月18日讯 富兰克林国海弹性市值混合型证券投资基金（简称：富兰克林国海弹性市值混合，代码450002）02月15日净值下跌1.94%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.1119元，累计净值为3.4691元。
富兰克林国海弹性市值混合基金成立以来收益578.40%，今年以来收益11.13%，近一月收益7.97%，近一年收益-6.41%，近三年收益47.62%。
富兰克林国海弹性市值混合基金成立以来分红12次，累计分红金额48.62亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为赵晓东，自2014年12月19日管理该基金，任职期内收益78.10%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有兴业银行（持仓比例7.29%）、招商银行（持仓比例6.97%）、玲珑轮胎（持仓比例6.96%）、美年健康（持仓比例4.90%）、平安银行（持仓比例4.73%）、隆基股份（持仓比例3.98%）、宁波银行（持仓比例3.95%）、安琪酵母（持仓比例3.82%）、洋河股份（持仓比例3.52%）、中国国旅（持仓比例3.44%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
2018年四季度，权益市场依然受中国美贸易摩擦升级,对宏观经济以及全球经济增长产生影响，继续震荡走低。三四季度，中证700下跌12.76％，沪深300指数下跌12.45％，创业板指数下跌11.39％。2018年四季度以来，国内经济保持了平稳的增速，在经济增长存在较多不确定的预期下，国内货币政策和财政政策逐渐放松，出台了一系列稳定经济和支持民营企业的政策,并暂停了一些加重企业短期经营困难的政策出台,国内经济总体平稳运行；国际经济继续处在复苏进程中，但短期的经济数据出现了走弱的情况,同时美联储继续维持了加息的节奏,导致权益风险资产吸引力下降,全球股市出现了较快且幅度较大的回调,投资者对经济的增长出现了分歧,悲观情绪有所蔓延。2018年四季度，本基金总体维持了较高的权益仓位，减持了部分金融、保险和医药股；增加了消费行业权重,目前主要配置在金融和消费为主的大盘蓝筹股。
报告期内基金的业绩表现
截至2018年12月31日，本基金份额净值为1.0005元，本报告期份额净值下跌9.82%，同期业绩基准下跌7.60%，低于业绩基准2.22%。
初识基金时，各种“值”总是搞得人眼花缭乱，每个字都懂，合起来我就不知道他是什么意思。
1 丨单位净值
单位净值一般就直接叫净值，最容易理解，就是现在基金的价格。
如果想要买入，或者卖出基金，就是按照基金的单位净值成交。
截图来自支付宝
如图，今天兴全合润的单位净值就是1.7321元，如果在今天15：00前申购或者赎回该基金，每一份额成交价就是1.7321元。
净值的计算方式很简单：
单位净值 = （总资产 - 总负债） / 份额
把所有资产扣掉负债，再分成许多份，按实际价格买卖，这的确算得上明码标价了。
基金的资产主要还是股票或者债券资产，会跟随市场涨跌变化，导致净值变化，市场好，股票涨，净值也涨。
基金的负债包括应付的费用和利息，比如应付基金经理的薪酬，应付的税费等内容。
基金的份额则会根据基民的申赎产生变化，申购则增加，赎回则减少份额。封闭型基金在封闭期的份额不变。
希望上面的几个小段，可以替“贵”的基金说句话。
因为经常会有对净值的一个误解是：净值高的基金更贵，净值低的基金更便宜，要买便宜的，不要买贵的。
2 丨分红方式
没想到吧，第二个内容不是详解累计净值，而是先说分红方式。
这就像解方程要先学个加减乘除一样，这是前置阶段。不过，解方程很难，理解分红方式也就小学三年级的水平~
基金分红的钱一般有两个来源，买卖股票的差价和股息。基金经理拿着你的钱，去赚到钱了，那一部分出来分给你的意思。
开基金会不定期给投资者分配收益，我们可以选择现金分红或者红利再投资。
分红时，基金公司把钱分出去了，总资产就降低了，基金的单位净值也随着降低了。
3 丨累计净值
累计净值则不考虑分红给基金净值带来的影响，主要是用来反应一只基金从成立以来总体的发展情况。
来个简单例子：某基金单位净值2.8，后来分红0.5，又涨到2.8，此时单位净值和累计净值分别是？
单位净值：例子上说了，涨到2.8，也就是现在的单位净值就是2.8。
累计净值：简单算就是，净值加上被分红出去的部分，也就是累计净值等于 2.8+0.5=3.3。
如果这没说清楚，后台留言骂我好了，我再给你讲一遍。
初识基金时，各种“值”总是搞得人眼花缭乱，每个字都懂，合起来我就不知道他是什么意思。
1 丨单位净值
单位净值一般就直接叫净值，最容易理解，就是现在基金的价格。
如果想要买入，或者卖出基金，就是按照基金的单位净值成交。
截图来自支付宝
如图，今天兴全合润的单位净值就是1.7321元，如果在今天15：00前申购或者赎回该基金，每一份额成交价就是1.7321元。
净值的计算方式很简单：
单位净值 = （总资产 - 总负债） / 份额
把所有资产扣掉负债，再分成许多份，按实际价格买卖，这的确算得上明码标价了。
基金的资产主要还是股票或者债券资产，会跟随市场涨跌变化，导致净值变化，市场好，股票涨，净值也涨。
基金的负债包括应付的费用和利息，比如应付基金经理的薪酬，应付的税费等内容。
基金的份额则会根据基民的申赎产生变化，申购则增加，赎回则减少份额。封闭型基金在封闭期的份额不变。
希望上面的几个小段，可以替“贵”的基金说句话。
因为经常会有对净值的一个误解是：净值高的基金更贵，净值低的基金更便宜，要买便宜的，不要买贵的。
2 丨分红方式
没想到吧，第二个内容不是详解累计净值，而是先说分红方式。
这就像解方程要先学个加减乘除一样，这是前置阶段。不过，解方程很难，理解分红方式也就小学三年级的水平~
基金分红的钱一般有两个来源，买卖股票的差价和股息。基金经理拿着你的钱，去赚到钱了，那一部分出来分给你的意思。
开基金会不定期给投资者分配收益，我们可以选择现金分红或者红利再投资。
分红时，基金公司把钱分出去了，总资产就降低了，基金的单位净值也随着降低了。
3 丨累计净值
累计净值则不考虑分红给基金净值带来的影响，主要是用来反应一只基金从成立以来总体的发展情况。
来个简单例子：某基金单位净值2.8，后来分红0.5，又涨到2.8，此时单位净值和累计净值分别是？
单位净值：例子上说了，涨到2.8，也就是现在的单位净值就是2.8。
累计净值：简单算就是，净值加上被分红出去的部分，也就是累计净值等于 2.8+0.5=3.3。
如果这没说清楚，后台留言骂我好了，我再给你讲一遍。
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