基金定投技巧(嘉实基金300)基金定投技巧基金怎么玩才能赚钱
基金定投技巧(嘉实基金300)基金定投技巧基金怎么玩才能赚钱
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基金定投为投资者提供了一种新的理财渠道，投资者可以每个月投入一定金额，参与基金的长期投资。由于具有多重优点，基金定投逐渐为大多数中小投资者所接受，并成为较常见的理财方式之一。在基金定投的从操作过程中，需要学会以下五项原则。 01 止盈不止损 定投可以止盈，但不能止损。当市场处于下跌期时，我们才能买到更多的基金份额，如果就此停止定投，就会错失逢低摊薄投资成本的机会。我们来看一个例子： 注：本计算结果是在假设每次历史扣款成功的前提下做出的模拟收益计算，不作为基金定投收益的保证。投资需谨慎。 股市下跌的时候，假设之一期定投的成本为1.50元，第二期下跌到1.25元时，如果我们停止定投，那此时我们的成本依然是1.5元，亏损20%，第三期跌到一块钱相当于亏损33%，第四期跌到0.75元相当于亏损50%，而第五期跌到五毛就相当于亏损66%，可能需要非常长的时间才能解套。 相反，如果我们长期坚持定投，每一期都投，成本就会被逐渐摊薄，你从1.5元开始定投，即使跌到0.5元，也只需要再涨0.36元，即成本达到0.86元时就可以解套。 02 在乎定投结果，不要在乎过程 定投其实很简单，最重要的就是坚持，只需在意结果，而无须在意过程。若定投周期在1年以上，基金定投设置在每月的哪一天，其实都可以不用考虑。看准了一只基金，只要一直坚持定投，亏损的概率很小。市场是波动起伏的，既不可能永远下跌，也不可能一直上涨。如果你在下跌的时候推出，可能就是真的亏损了。如果你一直坚持的话，市场总有涨的时候，这个时候你就会赚钱。 “割肉”常被用来形容股票投资，而在定投中，我们把停止定投叫做“断供”。随着A股近期的震荡及调整，不少定投基民都产生了“断供”的念头，然而，大多数基民都是在高点时开始定投的，而到了弱市，正是拉低成本的大好时机，许多人却停止了定投。没有人知道明天的市场是晴是雨，在断供的那一刻，我们不但逃避了投资，也逃避了希望。从过去的历史数据来看，A股市场往往牛短熊长，波动较大，只有坚持定投、坚定持有下去，摆平心态，不在乎过程，只在乎结果，才能赢得时间的玫瑰。 03 傻傻地买，聪明地卖 傻傻地买，用定投克服人性的弱点 定投的基本思路是： ①先算出自己一个月有多少钱 ②选定几只基金进行定投 ③一直买！在乎结果不要在乎过程 定投，实现了分批进场，既分散了风险，也降低了建仓成本。 人性的弱点往往引诱我们做出不正确的判断，但是基金定投“傻傻地买”却可以克服人性优柔寡断、追涨杀跌的心理，永远不用担心买在更高点。 聪明的卖，为自己设定盈亏点 设置盈亏点止盈的基本思路是： ①设定止利点：一般为定存目标的5倍，即投1年，目标大致在7.5%，投2年，目标大致在15% ②及时检查账户：例如，若收益达到30%，应考虑全部出清再重新开始定投 ③止盈但不止损：每次暴跌都在储备能量，逢低应该果断加码，而收益暴涨时可能已经处于高位，不宜入场。 04 涨要开心，跌也要开心 很多朋友可能都知道“定投微笑曲线”，简单来说，定投赚钱的关键在于顶住了所谓“亏损”的压力。股市处于相对低点，开始定投，下跌过程中，坚持买入，用低成本买入了更多筹码，这就是定投的魅力。 其实在定投的过程中，想要获得一份相对满意的投资结果很简单： 定投涨了怎么办？注意风险，及时止盈，保存好胜利果实！ 定投跌了怎么办？很简单，继续买啊！越跌越买。 涨要开心，跌了更要开心，因为定投的“微笑曲线”已经走完一半了！ 基金定投就在于一份“平常心”。在市场下跌时，要能淡然面对，坚持到底。在市场上涨时，也能够保持清醒，不被贪念所迷惑。 05 有纪律的投资胜过对趋势的追逐 国内外每时每刻都会有新的热点事件发生，这是股市的常态，也是生活的常态。不能因为一个利好热点，就认为股市将要大涨。 “追热点”的门槛极高，基本面分析、相关技术指标少不了。并且，大部分投资者都没有择时的能力。热点的确带来机会，但也容易牵引普通投资者做出非理性的投资行为。在投资界一直流传着一句话：“在股市中抄底比在空中接到一把飞刀还要难”。因此，普通投资者想要做到“低买高卖”赚取收益，几乎是不可能的。 而定投的更大优势就是：淡化择时，降低成本，分散风险。哪怕投资者真的非常倒霉，入场的时机恰就是一个阶段内市场的更高点，但只要投资者能够坚持定投，在市场下跌的时候多攒点基金份额，那么在市场反弹回暖的时候，就是投资者“翻身当主人”的时候了。而且，这个等待的时间比一次性梭哈入场等解套的时间要短很多。 面对轮番而动的热点，如果缺乏去伪存真的能力，还是坚持基金定投，静待时间的玫瑰吧！ 看了这么多定投攻略，你是不是胸有成竹了呢？ 其实，基金定投很简单，最重要的就是要持之以恒。 现在就开始定投吧！祝你早日成为定投实力派~ 欢迎关注老罗话指数投资 老罗定期与您分享投资收益
08月11日讯 嘉实沪深300ETF基金08月10日下跌1.07%，现价4.216元，成交19209.67万元。当前本基金场外净值为4.1759元，环比上个交易日下跌1.12%，场内价格溢价率为-0.12%。
本基金跟踪指数为沪深300指数，最新报告期内，本基金收益率为101.00%，业绩比较基准为沪深300指数。
数据显示，近1月本基金净值下跌6.57%，近3个月本基金净值上涨6.50%，近6月本基金净值下跌10.02%，近1年本基金净值下跌17.02%，成立以来本基金累计净值为1.8670元。
本基金成立以来分红2次，累计分红金额11.15亿元。目前该基金不开放申购。
基金经理为何如，自2016年01月05日管理该基金，任职期内收益33.73%。
刘珈吟，自2021年09月24日管理该基金，任职期内收益-12.94%。
基金定投“傻傻的买，聪明的卖”。
简单的一句话其实非常能概括基金定投的要点。傻傻的买意思是，说不要太刻意去预估市场低点，走出微笑曲线也能获得不错的收益。
投二最喜欢给大家举的例子可以说明这点：
假如投二再某基金净值为1，0.8，0.4，0.2，0.4，0.8，1时，分别定投10元，最后的收益是多少呢？
很多朋友以为不赚不亏，有点理财基础的朋友可能觉得是亏损一些手续费。
但是投二告诉大家，以上全错，真实收益是盈利107%。
是不是很意外，且听投二给大家说道。
基金份额=申购金额÷净值，每次定投10元，那么七期总共申购的份额是：10份，12.5份，25份，50份，25份，12.5份和10份。
基金净值虽然是随着市场波动而不断变化，但是之前的份额是不受影响的，这7期定投共申购了145份，在最后净值回到1的时候，145份该基金的价值是145元，而我们7期共投入70元，最终投二盈利为（145-70）÷70=107%！
这就是投二跟大家说，定投指数基金，傻傻的买就可以了，走出微笑曲线，获利都是颇丰。
那基金为什么要聪明的卖呢？
投资市场具有周期性，牛熊更替是常态，虽然定投是看好长期上涨趋势，但是如果在牛市中还继续持有或者定投，再高的收益也只是昙花一现。而且到了定投的中后期，当我们积累了足够多的基金份额后，新增的定投份额摊平成本的效果不断减弱，如果市场一旦出现回调或者大幅下跌，资产将面临大幅度所说。所以落袋为安，止盈后的收益继续开始下一轮的定投，才能实现更大的复利增长。
如何止盈呢？
一次赎回：在基金定投前，设置好自己的收益目标，可以是收益率也可以是收益金额。当基金定投到达收益目标后，将基金定投的所有份额赎回，一次性落袋为安。
分批次赎回：基金定投是分批次购买基金份额的一种方式，赎回也可以选择分批次赎回。在进行基金赎回时，可以把份额分成n份，当达到目标收益1时，赎回之一份，当达到目标收益2时，赎回第二份，以此类推。
赎回后再定投：当一次性赎回后，基金定投可以不终止，将赎回的钱作为本金再次定投。这样既能锁定部分收益，也避免了担心市场上扬自己踏空的现象。
初次接触基金的朋友适合以上的止盈法，投二再给大家介绍一下小白进阶的止盈 *** 。
动态止盈法
一般在定投时，我们都会给自己定个小目标，当定投收益达到20%或者30%左右的时候，就该落袋为安了，这也是上面说的一次性赎回法，但是后续万一收益达到50%，岂不是亏了？
如果我们稍微调整一下策略，先设置一个30%的止盈点，达到之后，再提高止盈点，比如到40%，再达到就再提高……
如果一直涨下去就一直持有，但是途中只要回撤幅度达到5%，立刻止盈。
这种回撤止盈策略，能帮助我们博取到更好的收益，但是也要有从30%跌到25%的心理准备，动态止盈法比较适合低波动类型基金，比如50AH、龙头等蓝筹指数或大盘基金，因为这类指数波动比较低，不会轻易触发回撤底线。如果是中小盘指数，波动太大，很容易就触发止盈。
估值法止盈
分批止盈是上面第二个 *** ，我们也同样的再这上面做一些策略调整。当我们开始定投的时候，都是遵循低估值的时候定投，估值正常的时候停止定投，估值偏高的时候分批赎回，估值过高的时候全部赎回。大家一般经常能看到这些估值图。
这种 *** 适合定投基金时参考，优势非常明显，而且有具体的原理和历史参考，但是缺点就是需要大家自己去了解估值的具体原理，投二在今后会跟大家依次分享。
恒定市值法止盈
对于一些风险比较高的投资，例如美股，QDII指数等，投二建议大家可以使用恒定市值止盈法。
*** 很简单，就是把投资的市值固定在一个区间，假如投资美股指数10万，市值超过10万，达到11万，就赎回1万每一轮的利润收割相当于逐渐回本，等收割回本金后的就是纯收入。但是这个 *** 缺点是无法获得高收益，属于被动型的止盈。
以上三种是小白进阶的止盈 *** ，在实战的时候大有用处，至少可以保证收益提高5到10个点。
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最近很多朋友问我一个问题，定投某只银行股是否可行？他们提到的要定投的银行股大多都是国有大行股。今天咱们就来探讨这样一个问题。
先明确一下定投的含义。狭义的定投就是定时、定量、定频率。在固定的时间，固定的频率投入固定的金额。广义的定投就没有那么多条条框框，往往代表了投资者有闲钱就投资的行为。
狭义的定投一般只存在于基金定投中，而且存在于通过软件设定的智能自动定投中。大部分投资者其实都是广义的定投，咱们本文说的定投也只说广义的定投。
我是银行从业者，我也对客户宣传过基金定投。同时，我也接受过基金公司专业人员的培训。无论是我，还是那些基金公司的专业人士在提到基金定投时，都会提到微笑曲线。
微笑曲线通俗来说就是无论价格高低，无差别投资，通过长期多次投资将波动剧烈的成本平滑成一条像微笑的曲线。
做定投一般有三个前提条件，咱们挨个看看定投银行股是否符合条件。
一、波动足够剧烈的价格
如果价格比较平稳，那其实无需定投，因为什么时候投资都一样。定投就变成了银行的传统产品，零存整取。
大家思考一下，银行股的价格有没有波动剧烈？
我梳理了2021年全年的振幅情况，大家可以看下表：
从上述表格中可以看出来，波动最剧烈的就是部分城农商行和部分股份制银行。次新股的波动剧烈程度领跑整个银行板块。波动最小的十家银行里，有四家国有大行，四家城农商行和两家股份制银行。
熟悉市盈率的朋友们应该比较清楚，波动较小的银行股，市盈率都不怎么高。波动剧烈的银行股市盈率都比较高。
想要定投银行股，至少应该避开振幅排名前10大银行股。定投排名前10的银行股基本就是存钱。尤其是定投那四只国有大行，一年下来，股价波动不大，再加上股息分红，顶多就是个比银行存款稍强点的理财产品。
二、近乎无限的资金
定投的最本质逻辑就是通过低位加仓，降低高居不下的成本。如果一直跌，那就得一直加仓，如果哪一天因为没有资金不加了，微笑曲线也就形成不了，和普通投资就没有什么两样了。
你是否有足够的资金投资银行股呢？这一点因人而异。不过我要说的是，有源源不断的资金是一回事儿，有源源不断的可以供投资的闲置资金是另一回事儿，有源源不断的资金敢于投资到银行股里，这就又是一回事儿。这三者都是不一样的。
股票交易软件不像基金软件，大多没有自动投资的功能，只有挂单的功能。也就是说，每一次投资，你都要先清楚地知道要买的价格，然后再投资。这非常考验投资者的心态。银行股价格持续走低，你是否还会坚定投资呢？如果不坚定，那就相当于没有资金了，也就失去了定投的意义。
三、无精力或弱投资能力
选择定投的人一般就两类，要么是没有精力去研究基金或其它投资品种的投资者，要么就是本身投资能力较弱，不敢或不愿意自己去操盘的投资者。
但凡有点时间，有点投资能力的人，都不会轻易用定投。因为定投不仅会在低点买入，也会在高点买入。有时间有能力的人会尽可能地避开他们认为的高点位置。
定投基金和定投股票有个非常大的不同。基金是由基金经理管理。基金净值低了，基金经理会通过调仓，加仓等等一系列他们认为相对合理的方式来使净值提高。可是股价就不行了，公司业绩再好，股价也有可能一塌糊涂，它是由股民投票投出来的，不由公司管理层说了算。
这就造成了一个后果，你傻傻定投基金，只要基金经理靠谱，它都有可能给你春天。可如果你傻傻定投股票，那就有可能会面临，越投越惨，股价一直上不去，你一直被套。
银行股虽然相对稳健，但它毕竟是股票，是一种风险大于基金的资产。傻傻定投，是否能够满足你的诉求，这就不一定了。
总结：
最后总结一下，定投银行股稍微有些牵强，逻辑并不严密。定投波动不剧烈的银行股，没太大意思，收益比较一般，那也只能算是存钱理财了。定投波动剧烈的银行股，风险又比较高。风险高主要体现在两个方面：
你可能无法在股价低迷的时候坚持下去，因为没有系统帮你无脑操作，每一次投资都是考验。股价变幻无常，没有人替你操盘，有可能会踩到一只业绩不怎么好的股票，最终一直被套。我是银行研究僧，关注我，咱们一起学习探讨，如果你觉得我说得对你有帮助，真诚希望你点开屏幕右上方的三个点，给我打赏一笔！你的支持，是我更新的动力。
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