工银瑞信基金怎么样，工银瑞信基金怎么样不会退市
工银瑞信基金怎么样，工银瑞信基金怎么样不会退市
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2、240011
刚刚过去的2021年，A股呈现震荡分化格局，上证指数、深证成指、创业板指全年分别上涨4.8%、2.67%、12.02%，沪深300、上证50分别下跌5.2%、10.06%。在结构分化和波动加大的市场环境中，主动管理能力突出的基金公司持续傲领潮头，为持有人实现了良好的投资回报。2021年工银瑞信旗下25只主动型基金年度回报超15%，其中2只净值涨幅达50%以上，公司主动权益类基金整体平均收益率13.68%，位列权益类大中型公司第二名。
在更为考验实力与耐力的中长期业绩长跑中，工银瑞信基金旗下权益、固收类产品业绩同样彰显卓越。海通证券数据显示，截至2021年末，工银瑞信主动权益类基金近三年收益率高达207.15%，居权益类大中型公司第一，全市场基金公司前十。工银瑞信旗下“固收+”基金（不含2021年成立的新基金）成立以来全部实现正收益，平均年化收益率达6.18%，19只年化回报逾6%，公司固定收益类基金近十年收益率为105.66%，稳居固定收益类大型公司前三。
全面领先的业绩表现，体现出工银瑞信持续强化“投资为民”理念和受托责任，坚持“以专业精神，为投资人创造价值”取得了突出成效。
2021年业绩绽放异彩
从刚刚过去的2021年来看，工银瑞信旗下14只主动权益基金年度收益超20%。海通证券数据显示，2021年工银生态环境、工银新能源汽车A净值涨幅均超55%，分别为56.68%、56.12%，位列业绩“第一梯队”，其中工银生态环境涨幅在可比的485只主动股票开放型基金中位列前十。此外，前瞻布局制造、新能源等领域的工银物流产业、工银新兴制造A、工银新材料新能源、工银国家战略主题4只主动权益基金收益率也在30%以上。
对比业绩比较基准来看，工银瑞信旗下基金的超额收益更为可观。海通证券数据显示，截至2021年末，工银瑞信旗下29只基金近一年超额收益率在10%以上，其中，工银物流产业、工银国家战略主题、工银新金融A年度超额收益率高达30%以上。
在2021年市场关注度极高、体现固收、权益双实力的“固收+”领域，工银瑞信旗下产品表现不俗。工银可转债优选债券、工银银和利混合、工银双债增强债券、工银可转债债券、工银添颐债券、工银聚福混合、工银新生利混合7只“固收+”基金2021年收益率均超10%，并排名同类前1/4，其中工银银和利混合以16.78%的收益率在同类231只基金中排名前十。公司旗下9只“固收+”基金2021年跑赢业绩比较基准超3%，其中工银可转债优选债券、工银添颐债券超额收益率分别高达8.40%、5.69%，展现出工银瑞信基金持续*的大类资产配置能力。
除了“固收+”外，2021年工银瑞信基金在更多固收细分品类也持续表现出“稳而优”的实力。例如，纯债基金方面，工银瑞泽定开债券2021年收益率达8.38%，在同类1458只基金中位列前十，工银纯债债券、工银信用纯债三个月定开债券收益率均在6%以上，并位居同类基金前5%；准债债券型基金方面，工银添利债券2021年收益率达9.71%，在588只同类基金中排名前10%；短债基金方面，工银尊益中短债债券2021年回报5.55%，在301只同类基金中排名前十。
主动投资业绩持续领跑大中型公司
作为国内首家银行系基金公司，工银瑞信基金始终以服务好客户需求为工作出发点，为了服务好广大人民的财富管理需求，公司不断完善投研管理体系、加强投研能力建设，近年来绩优基金经理管理半径不断扩大，新生代基金经理实现快速成长，投研能力显著提升。
海通证券数据显示，截至2021年末，工银瑞信主动权益类基金近两年、三年收益率分别为106.93%、207.15%，均位列权益类大中型公司第一。在最能体现基金公司投资能力的超额收益排行榜方面，工银瑞信最近两年、三年依然双双位居权益类大中型公司第一。
近三年A股演绎结构性牛市，工银瑞信旗下主动权益基金充分为投资者把握住了获得收益的机遇。海通证券数据显示，工银瑞信近三年“翻倍基”多达43只，其中41为主动权益基金。积极布局新能源、绿色经济、战略转型等主题的产品表现出色，如工银生态环境、工银中小盘成长、工银新能源汽车A、工银战略转型主题A、工银新金融A近三年收益率超300%，为持有人创造了卓越回报。其中工银生态环境以近三年高达416.21%的回报率，在主动股票开放型基金中排名前五，工银中小盘成长以337.23%的收益率，同类排名前十。值得一提的是，工银瑞信旗下主动权益基金有31只近三年跑赢业绩比较基准逾***，为持有人中长期实现了可观的超额回报。
作为固收老牌劲旅，工银瑞信在固收投资领域长跑能力出色，海通证券数据显示，截至2021年末，公司近十年固定收益类基金收益率105.66%，居固收类大型公司前三。
在“固收+”产品投资管理方面，工银瑞信高度重视投资者风险偏好和投资体验，银河数据显示，截至2021年末，工银瑞信旗下“固收+”基金（不含2021年成立的新基金）成立以来均实现了正收益，平均年化收益率达6.18%，19只年化回报逾6%。其中工银添颐债券作为长跑逾10年的老牌“固收+”基金，成立以来年化回报达10.22%。近三年，工银瑞信旗下5只“固收+”基金超额收益率在10%以上，其中工银可转债债券、工银双债增强债券的超额收益率达30%以上，工银添颐债券、工银产业债券、工银可转债优选债券的超额收益率也在10%以上。
优异的成绩，离不开强大平台的培育和滋养。工银瑞信基金坚持以“专业为本”，构建了全面、高效的投研体系：通过自下而上的深入研究，坚持优中选优精选投资标的；通过自上而下的宏观分析，强化资产配置层面的动态平衡。同时，在公司层面构建强大的知识共享平台；在组合层面构建敏捷高效的投资决策流程。在投资决策中，既高度重视投资的纪律性，又高度重视动态调整的及时性，通过高效的过程管理，持续降低业绩波动性，提升业绩竞争力。
作为银行系旗舰公司，工银瑞信基金坚持“稳健为基”，不断强化“投资为民”理念和受托责任，切实履行对投资者的信义义务，始终坚持“稳健投资、价值投资、长期投资”理念，打造了具有凝聚力的企业文化、“老中新三代”人才辈出的投研队伍、完备的制度机制，为工银瑞信基金迈向高质量发展新台阶奠定了坚实基础。
11月02日讯 华宝大盘精选混合型证券投资基金（简称：华宝大盘精选混合，代码240011）10月30日净值下跌1.53%，引起投资者关注。当前基金单位净值为3.3362元，累计净值为3.6546元。
华宝大盘精选混合基金成立以来收益298.08%，今年以来收益61.26%，近一月收益3.55%，近一年收益72.99%，近三年收益82.68%。
华宝大盘精选混合基金成立以来分红4次，累计分红金额0.98亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为詹杰，自2018年08月29日管理该基金，任职期内收益133.25%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有隆基股份（持仓比例9.30%）、五粮液（持仓比例8.93%）、立讯精密（持仓比例7.99%）、泸州老窖（持仓比例7.98%）、贵州茅台（持仓比例7.22%）、三七互娱（持仓比例6.66%）、宁德时代（持仓比例3.88%）、紫金矿业（持仓比例3.51%）、亿纬锂能（持仓比例3.12%）、百润股份（持仓比例2.39%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
三季度，国内经济继续回暖，预计三季度GDP将恢复至接近5%。新增社融超预期，基建投资、制造业投资也大幅回升。社零总额转正，房地产、汽车消费迅速回暖，住宿、餐饮、文化娱乐等受到疫情影响的行业也都在加速回暖的过程中，相信这一趋势还将持续下去。
本季度我们的持仓并没有太多变化，主要是少量增加了新能源行业的配置。本次疫情之后，欧洲率先确立了绿色复苏的基调，加大了对新能源，新能源汽车行业的产业政策支持，我国也公布了非常积极的碳排放行动目标，相信在全球范围内，这一理念会迅速普及。目前的新能源和新能源行业的经济性也达到了大规模应用的标准。
本季度，我们的投资思路有了细微但是重要的变化，对我们投资公司及其所处的行业的长期空间的权重开始加大。我们之前的投资策略，主要衡量的是公司的过去，我们倾向于寻找净资产回报率高，周转快，现金流充沛，自由现金流好，护城河高（品牌，渠道，成本，牌照等），治理结构*，估值*水平较为合理的标的。事实上，我们寻找的是不变，追求的是简单的*。而在以后，行业空间在我们的决策中的权重会提高，公司在损失当前的自由现金流而持续投入到有长期空间业务中去，这本身也就实现了内生性的复利增长，如果核心ROE能够维持，这种增长就是可持续的。因此在考察这一类公司的时候，我们可能会降低自由现金流这一条指标。
展望Q4，对于市场我们仍然保持谨慎乐观，乐观的原因是：1）宏观经济总体来讲恢复的不错，且低利率环境下社会资产的配置往权益类资产转移的趋势没有改变；2）我国在外力倒逼的情况下，市场经济的完善和科技水平的进步正在稳步推进；3）恶劣的环境会使得信贷环境保持相对较长的友好时间；在乐观的同时，我们也会保持谨慎，谨慎的原因是:1）目前市场的估值较高，长期预期回报率预期要降低；2）目前贸易和地缘政治仍然处于一个高度危险和敏感期，而且将会是一个中长期的大趋势，不确定性会降低收益率；3）国际上新冠疫情的反复仍然是复苏道路上*的威胁。从投资方向来看，我们将保持我们绝大部分重仓股的持仓。于此同时，我们会加深对新能源，新能源汽车，高端制造，新材料等长期前景较大的行业的研究，在有确切把握的情况下，逐渐建立相应仓位。
我们依旧坚持以下原则：1）自下而上的选择标的，淡化宏观环境的影响；2)尽量提高持股集中度，努力降低换手率；3）在确定性和概率之间，优先选择确定性，于此同时，长期保持高仓位。
本报告期基金份额净值增长率为18.86%，业绩比较基准收益率为8.28%。
刚刚过去的2021年，A股呈现震荡分化格局，上证指数、深证成指、创业板指全年分别上涨4.8%、2.67%、12.02%，沪深300、上证50分别下跌5.2%、10.06%。在结构分化和波动加大的市场环境中，主动管理能力突出的基金公司持续傲领潮头，为持有人实现了良好的投资回报。2021年工银瑞信旗下25只主动型基金年度回报超15%，其中2只净值涨幅达50%以上，公司主动权益类基金整体平均收益率13.68%，位列权益类大中型公司第二名。
在更为考验实力与耐力的中长期业绩长跑中，工银瑞信基金旗下权益、固收类产品业绩同样彰显卓越。海通证券数据显示，截至2021年末，工银瑞信主动权益类基金近三年收益率高达207.15%，居权益类大中型公司第一，全市场基金公司前十。工银瑞信旗下“固收+”基金（不含2021年成立的新基金）成立以来全部实现正收益，平均年化收益率达6.18%，19只年化回报逾6%，公司固定收益类基金近十年收益率为105.66%，稳居固定收益类大型公司前三。
全面领先的业绩表现，体现出工银瑞信持续强化“投资为民”理念和受托责任，坚持“以专业精神，为投资人创造价值”取得了突出成效。
2021年业绩绽放异彩
从刚刚过去的2021年来看，工银瑞信旗下14只主动权益基金年度收益超20%。海通证券数据显示，2021年工银生态环境、工银新能源汽车A净值涨幅均超55%，分别为56.68%、56.12%，位列业绩“第一梯队”，其中工银生态环境涨幅在可比的485只主动股票开放型基金中位列前十。此外，前瞻布局制造、新能源等领域的工银物流产业、工银新兴制造A、工银新材料新能源、工银国家战略主题4只主动权益基金收益率也在30%以上。
对比业绩比较基准来看，工银瑞信旗下基金的超额收益更为可观。海通证券数据显示，截至2021年末，工银瑞信旗下29只基金近一年超额收益率在10%以上，其中，工银物流产业、工银国家战略主题、工银新金融A年度超额收益率高达30%以上。
在2021年市场关注度极高、体现固收、权益双实力的“固收+”领域，工银瑞信旗下产品表现不俗。工银可转债优选债券、工银银和利混合、工银双债增强债券、工银可转债债券、工银添颐债券、工银聚福混合、工银新生利混合7只“固收+”基金2021年收益率均超10%，并排名同类前1/4，其中工银银和利混合以16.78%的收益率在同类231只基金中排名前十。公司旗下9只“固收+”基金2021年跑赢业绩比较基准超3%，其中工银可转债优选债券、工银添颐债券超额收益率分别高达8.40%、5.69%，展现出工银瑞信基金持续*的大类资产配置能力。
除了“固收+”外，2021年工银瑞信基金在更多固收细分品类也持续表现出“稳而优”的实力。例如，纯债基金方面，工银瑞泽定开债券2021年收益率达8.38%，在同类1458只基金中位列前十，工银纯债债券、工银信用纯债三个月定开债券收益率均在6%以上，并位居同类基金前5%；准债债券型基金方面，工银添利债券2021年收益率达9.71%，在588只同类基金中排名前10%；短债基金方面，工银尊益中短债债券2021年回报5.55%，在301只同类基金中排名前十。
主动投资业绩持续领跑大中型公司
作为国内首家银行系基金公司，工银瑞信基金始终以服务好客户需求为工作出发点，为了服务好广大人民的财富管理需求，公司不断完善投研管理体系、加强投研能力建设，近年来绩优基金经理管理半径不断扩大，新生代基金经理实现快速成长，投研能力显著提升。
海通证券数据显示，截至2021年末，工银瑞信主动权益类基金近两年、三年收益率分别为106.93%、207.15%，均位列权益类大中型公司第一。在最能体现基金公司投资能力的超额收益排行榜方面，工银瑞信最近两年、三年依然双双位居权益类大中型公司第一。
近三年A股演绎结构性牛市，工银瑞信旗下主动权益基金充分为投资者把握住了获得收益的机遇。海通证券数据显示，工银瑞信近三年“翻倍基”多达43只，其中41为主动权益基金。积极布局新能源、绿色经济、战略转型等主题的产品表现出色，如工银生态环境、工银中小盘成长、工银新能源汽车A、工银战略转型主题A、工银新金融A近三年收益率超300%，为持有人创造了卓越回报。其中工银生态环境以近三年高达416.21%的回报率，在主动股票开放型基金中排名前五，工银中小盘成长以337.23%的收益率，同类排名前十。值得一提的是，工银瑞信旗下主动权益基金有31只近三年跑赢业绩比较基准逾***，为持有人中长期实现了可观的超额回报。
作为固收老牌劲旅，工银瑞信在固收投资领域长跑能力出色，海通证券数据显示，截至2021年末，公司近十年固定收益类基金收益率105.66%，居固收类大型公司前三。
在“固收+”产品投资管理方面，工银瑞信高度重视投资者风险偏好和投资体验，银河数据显示，截至2021年末，工银瑞信旗下“固收+”基金（不含2021年成立的新基金）成立以来均实现了正收益，平均年化收益率达6.18%，19只年化回报逾6%。其中工银添颐债券作为长跑逾10年的老牌“固收+”基金，成立以来年化回报达10.22%。近三年，工银瑞信旗下5只“固收+”基金超额收益率在10%以上，其中工银可转债债券、工银双债增强债券的超额收益率达30%以上，工银添颐债券、工银产业债券、工银可转债优选债券的超额收益率也在10%以上。
优异的成绩，离不开强大平台的培育和滋养。工银瑞信基金坚持以“专业为本”，构建了全面、高效的投研体系：通过自下而上的深入研究，坚持优中选优精选投资标的；通过自上而下的宏观分析，强化资产配置层面的动态平衡。同时，在公司层面构建强大的知识共享平台；在组合层面构建敏捷高效的投资决策流程。在投资决策中，既高度重视投资的纪律性，又高度重视动态调整的及时性，通过高效的过程管理，持续降低业绩波动性，提升业绩竞争力。
作为银行系旗舰公司，工银瑞信基金坚持“稳健为基”，不断强化“投资为民”理念和受托责任，切实履行对投资者的信义义务，始终坚持“稳健投资、价值投资、长期投资”理念，打造了具有凝聚力的企业文化、“老中新三代”人才辈出的投研队伍、完备的制度机制，为工银瑞信基金迈向高质量发展新台阶奠定了坚实基础。
尽管上半年市场波动加剧，公募基金仍然取得快速发展，产品数量突破万只。在“万”时代中，如何发挥专业能力，为投资者创造良好回报更成基金公司的发展要义。作为国内首家银行系基金公司，工银瑞信成立17年来坚守本源，久久为功力创长期佳绩。国际权威基金评级机构晨星（中国）*公布的基金长期业绩榜单及评级报告显示，截至6月30日，工银瑞信旗下共有34只产品上榜晨星短、中、长各阶段业绩榜单前十达68次，覆盖主动股票型、混合型、债券型、海外、被动、另类等多种产品类型，同时共有23只基金获评晨星五星评级，数量位居行业第二，彰显全面、持续优胜的多元化资产管理能力。
在主动权益投资领域，工银瑞信基金展现出强劲领先优势。旗下多达18只主动权益基金获得晨星五星评级，更有7只荣获三年期、五年期“双五星”，数量均居行业第一。海通证券数据显示，截至6月30日，工银瑞信基金近两年、三年、五年主动权益类基金*收益、超额收益均在权益大型基金公司中*。
深厚耕耘 主动权益结硕果
在A股持续大幅波动的背景下，通过中长期视角考察主动权益基金的业绩更见真章。如以主动权益投资见长的工银瑞信基金，交出了一份亮眼的长期投资答卷。
海通证券数据显示，截至6月30日，工银瑞信基金近五年主动权益类基金*收益、超额收益分别达134.2%、118.48%，均在全市场107家基金公司中排名前五，且此两项数据近五年、三年、两年均在权益类大型基金公司中*。
从产品来看，工银瑞信基金在跨越市场波动的长周期中持续锻造出精品。晨星数据显示，截至6月30日，在七年期维度中，工银瑞信旗下7只主动权益基金居同类前十，其中工银新金融、工银战略转型、工银养老产业、工银信息产业等4只居同类第一；五年期和三年期中，工银瑞信均有11只主动权益基金居同类前十。
在大力发展权益基金的背景下，工银瑞信旗下的长跑基金也显现出全面迸发态势，在不同主题、不同风格序列上，均打造了长期业绩卓越的旗舰产品。如大盘成长股票基金的近五年业绩榜单中，工银瑞信上榜产品最多，工银文体产业、工银新金融、工银生态环境、工银新趋势灵活配置4只产品位居同类前十，其中工银新金融近七年以216.34%的总回报在122只同类基金中居首位，工银生态环境股票近七年、五年、三年、两年、一年各阶段均稳居同类前十。行业股票-医药基金中，工银瑞信是近五年、近三年上榜前十最多的基金公司，分别达3席和4席，其中工银前沿医疗近三年、五年分居同类冠、亚军，工银养老产业近三年、五年、七年均位居同类前三，最近七年以111.54%的总回报居首。行业混合-科技、传媒及通讯中，工银信息产业近七年、五年均居同类第一，近五年总回报达177.27%。
此外，中盘平衡型股票基金中，工银战略转型股票A持续演绎平衡投资之美，近五年、三年分别以287%、222.9%的累计回报率持续位列同类产品榜首。大盘平衡股票基金中，工银新蓝筹近五年、三年均位居同类前十。大盘价值股票基金中，工银创新动力近三年年化回报达20.58%，居同类第二。在积极配置-大盘成长基金中，主打“新能源”的工银新能源汽车兼具动力及续航力，近三年、两年收益率分别达140.8%和283.47%，持续居同类前十。香港股票及沪港深股票基金中，工银沪港深及工银产业升级分别跻身近五年、近一年前十。此外，工银灵活配置以近三年129.12%的总回报，在积极配置-中小盘股票基金中居同类前五，工银银和利则以近两年15.17%的年化回报，在619只保守混合型基金中居前十。
值得一提的是，长期业绩领先的同时，工银瑞信旗下权益基金还以优异的风险调整后收益表现获得了晨星的高度认可。在晨星的*评级报告中，工银瑞信共有18只主动权益基金获得五星评级，数量位居同业榜首。其中，工银新金融股票、工银新蓝筹股票、工银战略转型股票、工银养老产业股票、工银前沿医疗股票、工银新趋势灵活配置混合、工银信息产业混合等7只基金同时获得了晨星三年期与五年期的“双五星评级”，是同业中三年期、五年期“双五星”主动权益产品最多的基金公司。
多元领先 打造财富管理精品箱
除了主动权益表现领先外，工银瑞信在固收领域的传统优势继续巩固。晨星数据显示，在最长的十年期维度中，工银添颐债券A、工银四季收益债券（LOF）分别以8.74%、6.37%的年化收益率排名同类前十。在讲究细水长流的固收投资领域，工银瑞信旗下已经有5只债券基金成立以来总回报超***，其中工银添颐债券、工银四季收益债券同时获得晨星十年期五星评级，累计总回报分别达168%、108.91%，此外，工银增强债券、工银添利债券、工银双利债券也是翻倍债基，总回报分别达159.39%、130.42%、125.51%。
在今年备受关注的短债基金中，工银尊益中短债债券A近一年以4.66%的收益率排名同类前十；在信用债基金中，工银信用纯债债券A今年以来收益率也排名同类前十。此外，在纯债基金中，工银纯债债券亦以*的业绩表现获得晨星三年期五星评级。
海外投资方面，作为出海较早的基金公司，工银瑞信旗下QDII长期业绩同样优异。QDII-环球股票方面，工银全球精选股票以11.7%的年化收益率在十年期同类基金中居首，区间累计回报达188.3%，且近七年、五年、两年持续居同类前十；工银全球股票近七年、五年业绩亦持续居同类第一。QDII-大中华区股票方面，工银香港中小盘股票（QDII）人民币、工银香港中小盘股票（QDII）美元近五年、三年、两年均持续居同类前十，并获得三年期、五年期的“双五星”评级。QDII-环球债券方面，工银全球美元债A（美元）近五年业绩也居同类前十，为投资者布局海外市场提供了优质工具。
此外，在另类基金中，工银瑞信亦表现突出，工银优选对冲策略灵活配置混合A、工银*收益策略混合A分别在一年期、三年期维度位列同类榜首。
久久为功 提升长期价值回报
作为国内首家银行系基金公司，工银瑞信始终坚持“投资为民”理念，以专业精神，努力为投资人创造价值。公司坚持“专业为本”，构建了全面、高效的投研体系；坚持“稳健为基”，不断强化“投资为民”理念和受托责任，切实履行对投资者的信义义务。在提升投研“硬”实力方面，公司不断完善投研决策机制，加强组合精细管理，丰富投资策略，提升主动管理能力、长期价值投资能力、资产定价专业能力，进而形成全周期的稳健投资能力。在“软”实力方面，公司把“投资者利益至上”的发展观传导到每一位投研人员，引导形成重合规、重稳健、重长期的投资观。在人才梯队培养与绩效考核方面，公司通过持续推进投研核心竞争力建设，以家园文化“聚人才”，以金字塔人才体系“举贤能”，以长期导向机制“激励考核”。公司大部分投研人员以自主培养为主，外部引进为辅，自主培养的基金经理占投资团队总人数的比例超过50%，在主动权益基金经理团队中，自主培养的比例超过90%。目前，工银瑞信已经锻造出一支人数约180人、平均从业经验超过13年的投资团队，形成了老、中、新三代接力的人才梯队，在各种投资风格、各大投资赛道都有突出表现，为打造长期可持续业绩奠定了坚实基础。
成立17年来，工银瑞信始终把服务好广大客户的财富管理需求作为自身的“价值本源”，把投资者满意度作为检验经营发展质量的“试金石”。公司积极发挥公募基金普惠金融的天然属性优势，构建了完善的产品体系，持续打造多元化资管能力，不断强化优质产品供给，全面服务客户多元化的投资需求，持续提升客户价值回报。截至2021年末，工银瑞信旗下各类产品（含非公募）成立以来累计为客户创造约5000亿元的投资回报，其中，公募产品累计为投资者创造了近2000亿元，累计分红回报超500亿元，均位居行业领先行列。
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