净值增长率(002574)净值增长率4%年化率大概多少
净值增长率(002574)净值增长率4%年化率大概多少
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理财公司权益类公募产品近3月业绩表现（截至2月24日）
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在本期理财公司权益类公募产品业绩表现在中，前10光大理财、信银理财、华夏理财和宁银理财分别上榜2只产品，贝莱德建信理财和招银理财分别上榜1只产品。
与2月11日《机警理财日报》发布的“权益类”同一期限维度榜单对比（权益理财收益大幅下滑 “阳光红300”逆势第一 贝莱德建信持162只个股丨机警理财日报（2月11日）），排名有所调整。上期上榜的招银理财两款产品跌出前10，光大理财“阳光红基础设施公募REITs优选1号”和信银理财“睿赢精选权益周开”取而代之。
具体来看，本期上榜的10款产品仅有4款录得正收益。*的“阳光红基础设施公募REITs优选1号”近3月净值增长率达12.81%，而近3月*回撤率仅为0.45%，在权益类公募产品中表现突出。不过，该款产品成立时间不久，业绩表现还有待持续观察，且随着公募REITs大幅上涨，价格存在均值回归的风险，同时分红收益会被稀释，净现金流分派率也会降低。
近3月净值平均下跌5.82% 权益类理财春节后收益持续下行
据南财理财通数据，目前理财公司存续的权益类公募产品共有18只。其中，光大理财有5只，产品数量最多；招银理财次之，有4只；宁银理财有3只；信银理财、华夏理财和贝莱德建信理财各有2只。截至2月24日，存续期限在3个月以上的有15只。
从收益表现看，截至2月24日，15款权益类公募产品近3月平均净值增长率为-5.82%，近3月平均年化波动率为12.18%，近3月*回撤率为8.76%。
整体来看，受A股市场波动影响，权益类公募产品年后至今收益率呈现下行趋势。南财理财通数据显示，截至1月5日，存续时间超过3个月的13只权益类公募产品近3月平均收益率为1.15%，而后平均收益率转负，且一路下探。从年化波动率来看，权益类公募产品节后波动率小幅提高，整体波动率保持在15%以内。从*回撤率来看，权益类公募产品年后回撤幅度整体加大，从4.26%的平均回撤水平上升到8.76%。
相比之下，开放式普通股票型基金近3月表现出更低的回报率、更高的年化波动率和更大的回撤。Wind数据显示，截至2月24日，769只开放式普通股票型基金近3月平均净值增长率为-11.83%，近3月平均年化波动率为22.2%，近3月平均*回撤率为-16.07%。可以看出，权益理财相比权益基金波动性较小，同时弹性也较小。
对此，某理财公司*人士向课题组解释称，这主要有两方面原因：一方面是银行理财现阶段不那么追求排名，布局上更加均衡，追求低波动，而公募基金强调相对排名，倾向押注单一赛道，持仓集中度高，追求高弹性；另一方面，大多数公募基金更在意自下而上的选股，自上而下宏观层面和投资策略的把握会弱一些，而传统的银行理财与宏观联系紧密，更擅长自上而下的宏观研究，所以在波动较大的情况下能够做一些控制，但是上下的弹性也会比较小。
此前光大理财股票投资部总经理周亚君接受课题组采访时提到，理财产品净值波动总体小于可比公募基金，是由现阶段客户偏好不同而导致的。“权益型理财产品要考虑投资者收益目标、风险承受能力、投资期限、流动性需要等条件，根据市场环境、资产收益及投资者风险特征的变化动态调整投资组合，注重降低组合风险，获取稳健长期回报。而股票型基金更多的是在各自的赛道追求*的收益，相关申购赎回的主动权更多是掌握在投资者手中。”周亚君表示。
招银理财认为，相较于公募权益类基金，理财公司的产品更注重客户的长期收益和持有体验，淡化短期业绩排名考核，让理财客户真正赚到净值上体现出来的收益。
信银理财FOF投资经理韦浩治此前接受课题组*专访时表示，不管是公募基金还是银行理财都属于资管机构，管理的资管产品不应只是简单的几种风险收益特征组成，而是应该在风险收益上布局完整的产品体系。
三大股指集体回落 机构发声：中长期不改变原有趋势
2月24日，受地缘冲突影响，A股午后跳水。截至收盘，沪指跌1.7%报3429.96点；深成指跌2.2%，报13252.24点；创业板指跌2.11%报2783.9点。两市合计成交13627亿元，成交额连续第2个交易日突破万亿元，创5个月新高。港股方面，截至24日15点03分，恒生指数下跌3.00%，恒生科技指数下跌3.77%。
盘面上看，两市板块多数走低，仅石油、军工、燃气、黄金等板块逆市拉升，全球避险情绪再次升温。
不少机构认为，参考历史经验，地缘冲突爆发虽然在短期内将打压风险偏好，对市场形成脉冲扰动，导致避险资产受益而风险资产受损，但中长期来看，并不会改变原有的趋势。
“就国内而言，国内政策环境友好，稳增长政策不断，多重因素对A股形成正面支撑。多空因素交织下，预计A股短期大概率继续呈现震荡格局，后续若海外负面因素平稳落地，A股或有望重拾上行。”南方基金向课题组表示。
金鹰基金认为，当前值得关注外围冲突风险落地后的交易机会，届时风险偏好将带动全球股票市场迎来一波反弹，全球股票市场仍将重新回到今年围绕基本面的核心路径上。在消化避险情绪后，市场或着眼3月的社融、一季报等总量要素而出现提前布局。
“近期市场的下跌调整，将A股估值分化的风险进行了集中释放。由于部分主要指数已经历了连续三年上涨行情，主要行业估值水平也处于合理区间内。考虑稳增长的政策措施不断出台，预计今年行业之间表现较前几年会更为均衡，投资机会可能更多体现在主题行情及高增速的细分行业。我们仍然看好新能源、半导体行业以及智能制造产业的长期发展前景。”中欧基金在接受课题组采访时表示。
行业配置方面，南方基金认为，市场有望围绕独立景气方向和新旧基建的稳增长方向演绎。“一方面，在未来的年报和一季报业绩预告中，寻找业绩高增、高景气方向进行布局。另一方面，接下来或是稳增长集中发力的重要窗口，预计市场将逐渐回到稳增长主线，可以逢低继续布局。其中，受益于稳增长和大宗价格上涨的工业金属、石油石化、水泥等可以重点考虑。新基建也是本轮稳增长中的重要抓手，其中新能源基建光伏、风电、锂电池依然是当前景气较高的方向。”南方基金表示。
金鹰基金表示，在均衡配置下，关注估值具有性价比的科技板块。短期，科技板块经此轮调整后，在随后的年季报密集披露期，业绩高增、性价比合适的景气方向仍可为，当前调整或有望提供年内较佳的低吸机会。“稳增长”主线，即银行地产链、新老基建链和大众消费等，在政策未落地前，市场仍会对主线存在期待，可逢低参与。
国盛证券则提醒，操作上，随着节后市场反弹延续，市场或能开启对新题材的新周期机会，逢低把握业绩有明显反转预期的个股，同时也需注意市场震荡带来的波动风险，谨慎追高。
本期，南财理财通课题组选取了5只理财新品供参考，理财产品以固定收益类产品为主。据南财理财通数据显示：在多家理财公司的理财新品中，南银理财珠联璧合财富牛（*持有189天）公募人民币理财产品值得关注，该理财产品业绩比较基准为中债新综合全价指数收益率×95%+沪深300指数收益率×5%，运作模式为开放式净值型，风险等级为中低风险。在衡量和管理市场波动风险后，通过固定收益类资产获取打底收益，动态确定或调整权益类资产和固定收益类资产的投资比例，力争在有效控制风险的前提下获取收益。持有满189天及以上的份额可在之后的每个产品开放日提出赎回申请。投资者在购买理财产品时，应充分认识投资风险，谨慎投资。
出品：全球财说
近日，又有一家银行系公募基金换帅，空置接近1年的总经理位置尘埃落定，该基金公司便是招商基金。
虽然新任总经理在此前公司战功显赫，但是此次跨行业履新仍挑战重重，在公募巨头竞争激烈的境况下，如何保持优势并打通薄弱环节，成为重中之重。
规模攀升、招行“放手” 双“保险”执掌招商基金
招商基金公告显示，长江养老保险股份有限公司（简称“长江养老”）原总经理徐勇出任公司总经理，任职日期自2022年7月30日起。
官方资料显示，徐勇曾有丰富的地方任职经验。自2009年加入保险业，先后任职于中国太平洋人寿保险、太保安联健康保险、长江养老保险，保险领域从业经验超过14年。
2022年6月初，长江养老宣布，总经理徐勇因个人原因向董事会递交书面辞呈，后转战公募基金，任招商基金党委副书记、董事。
此前2021年6月，第五任招商基金董事长刘辉离任，当时的总经理小青接替出任第六任董事长后，并兼任党委书记、总经理，后9月转为代总经理。
招商银行2021年年报显示，王小青除在招商基金任职外，还担任招商银行行长助理、招商信诺董事长、招商信诺资管董事长。
值得注意的是，王小青也出身于保险行业，其2005年-2020年期间均在人保资产任职。作为招商基金第六任董事长，王小青也是第一个非“招行系”董事长，此前五任均由招商银行委任。
从外部信息看，招商基金对王小青赞誉有加，表示自2020年5月王小青任职总经理期间，招商基金投资业绩、规模增长、净利润均达到历史*水平。
Wind数据显示，截至2022年二季度末，招商基金公募资产管理规模为7821.39亿元，位列第11位；而2020年3月末时，公募资产管理规模不足4100亿元。
王小青正赶上了公募基金的黄金时代，业绩规模突破瓶颈后的节节攀升，也是对王小青所设定战略的一种肯定。
此次招商基金总经理之位的尘埃落定，虽然董事长、总经理均旁落保险系，但也被市场认定为招商基金将迈入新阶段。
招商基金产品大面积亏损 主动权益类近8成年内负收益
此前，王小青一直本着“大力推进投研融合和一体化建设，助力研究成果转化为投资业绩，并进一步强化长期业绩导向”的战略方向，并依托招商银行强有力的代销渠道优势，着重发力稳健的固收类、债券型基金。
值得注意的是，截至2022年6月30日，招商基金非货公募规模已经达到5883.35亿元，位列公募基金第五名，成为业内排名*的银行系基金公司。
其中，招商基金债券型基金规模达到3256.04亿元，位列公募基金第三名，仅次于易方达基金、博时基金。回看王小青上任前的2020年一季度末，招商基金债券型基金规模仅为1676.99亿元，名列第五。
当然，对招商基金规模形成有力支撑的股票型基金也十分重要。截至2022年二季度末，招商基金股票型基金规模为1396.92亿元，同样位列第三，仅次于华夏基金、易方达基金。
虽然混合型基金发展不如债基迅猛，但*规模也达到了1185.38亿元。
不过进入2022年，虽然规模仍持续攀升，但招商基金各产品的收益却并不亮眼。
《全球财说》查询数据发现，截至8月1日，Wind有年内业绩数据统计的421只产品中，年内收益率为负的高达218只，已经过半。
其中，包括普通股票型、偏股混合型、灵活配置型在内的主动权益类基金中，年内收益率为负的达到105只，按照136只主动权益基金计算的话，年内亏损产品数量接近8成。
管理规模超过225亿元的权益类基金经理王景，所管理的7只产品（A/C两类合计）收益率尽数为负。其中，多只基金成立于2021年，正值A股区间高位，投资者叫苦连天。
若说权益类产品并非招商基金优势，那么再来看看当家产品——被动指数产品招商中证白酒A（161725），该产品*规模仍达到685.93亿元，总份额为534.06亿份。
虽然较2021年三季度高达642.28亿份下降超100亿份，但仍是招商基金关注度*、除货基外体量*的产品。
随着“吃药喝酒”行情逐步冷却，招商中证白酒A收益也一落千丈，2020年全年收益超110%的高光不在。2021年全年录得-2.37%收益，2022年年内收益为-12.14%。
*二季报发布后，侯昊对外表示，“白酒行业的核心是“坚持住”，判断估值下限和未来成长空间更重要”，但大部分普通投资者的“白酒信仰”已经坍塌，只能静待时间将白酒行情带回。
固收+产品“瑞”系列表现不佳 市场回暖后仍呈亏损状态
不得不提的是，招商基金着力打造的“瑞”系列固收+品牌。
作为重点产品，招商银行2021年年报中还曾提及，“打造招商基金“瑞”系列固收+品牌，并通过强化在互联网平台的运营优势，培育了千万级别的招商基金客户群”。
资料显示，自2016年以来，招商基金连发十多只“瑞”系列固收+产品，该系列产品以追求*收益为目标，严控下行风险，逐渐成为投资者心中“理财升级的新选择”。
但是《全球财说》发现，年内多只“瑞”系列的固收+产品表现却不尽人意，即便是在4月末至今A股整体回暖的情况下，仍有多只尚未收复失地，年内呈亏损状态。
挑几只规模较大的产品来看一看。
比如，招商瑞文（A类：007725；C类：007726）的合计规模达到239.12亿元。其中，招商瑞文A年内收益率为-2.48%，招商瑞文C年内收益率为-2.64%，跑输同类基金-1.53%的平均收益率，均位于偏债混合型基金排名后三分之一行列。
虽然上述产品在2020年、2021年均为投资者实现了可观的超额收益，但2022年的回撤却有失“稳健”二字。部分投资者也对于固收类产品近一年收益为负感到不能理解。
天天基金
同样情况还发生在招商瑞阳（A类：008456；C类：008457）、招商瑞庆（A类：002574；C类：007085）等产品上。
招商瑞阳合计规模为67.33亿元，招商瑞庆合计规模则为37.84亿元，两只产品年内收益均为负值。
上述产品均强调“在控制下行风险的前提下，力争为投资人获取稳健回报”，虽然固收+产品不代表低风险，但宣发时多会采用“攻守有道”等词汇，若是在熊市未能守住、若失了稳健二字，固收+产品恐难以立足。
目前，“瑞”系列产品招商瑞联刚刚完成募集，之后表现还需考量。同时，在“双保险系”掌舵下的招商基金日后如何发展，《全球财说》也将持续关注。
基金收益这么看，基金净值增长率是什么
很多人买基金时，都会查看该基金的历史业绩，业绩*优先选择。不过，基金收益有那么多指标，比如净值增长率、七日年化等，这些你都清楚吗?下面就带大家来了解一下。
一、基金净值增长率
基金净值增长率，指的是基金在某一段时间的资产净值增长率。以“易方达沪深300ETF联接”基金为例，截至2019年2月15日，该基金近1月、近半年、近1年的净值增长率分别为10.1%、1.03%、-11.74%。
通过净值增长率，可以从时间维度了解该基金的历史表现。我们比较业绩不同的基金，就是看一段时间内该基金的净值增长率，看它的同类排名高不高。
二、七日年化收益率
七日年化收益率这个数据常见于货币基金和理财型基金，相关数据还有“万份收益”。七日年化收益率是指某只货币基金/理财基金过去七天的平均收益年化后的数据，只是该货币基金近期盈利水平的一个短期指标，不能完全代表这只基金的长期收益水平。
万份收益，意思就是每一万元投资货币基金当天获得的收益。货币基金的万份收益数据每天都会浮动，有的时候波动较大，所以这项数据也不能完全反映货币基金的收益水平，只有七日年化和万份收益结合来看，才能衡量货币基金的短期盈利能力。
好了，关于基金收益指标就介绍到这里，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。
大家好，我是小师妹，想和你一起赚钱、成长的妹纸。
截至目前，关于基金的知识，我们已经做了几期的介绍，但是有些小伙伴留言说，有的基金名词看不懂。
这个问题，是小师妹我大意了。今天我们就一起来看看，一些常见到的基金名词！
1.
基金当事人
基金份额持有人：也就是基金投资者；
基金管理人：是指基金产品的募集者和管理者。在我国，基金管理人就是指基金公司；
基金托管人：对基金资产进行保管、清算、会计复核及监督的独立于基金公司的机构。在我国，只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行来担任托管人。
2.
基金操作
认购：在基金募集期内购买基金的行为，称为基金认购；
申购：开放式基金合同生效后，过了封闭期，再次放开可以购买时，投资者申请购买基金的行为，称为申购；
赎回：基金持有人将持有的基金卖出的行为。
举个例子，前段时间，新基金发行非常火爆，经常是一日售罄。发行时，就参与基金购买的，叫认购。
等募集完，开放式基金封闭期一过，又可以购买时，再去购买基金的行为，叫申购。
等持有一段时期，有了不错的收益后，想落袋为安，把基金卖掉的行为，就叫赎回。
认购期购买的基金，一般要在封闭期之后，才能赎回。申购期购买的基金，在申购成功后的第二个工作日才能赎回。
3.
基金费用
费用种类
基金涉及的费用可以分为两类：一类是销售发生的由投资者承担的费用，比如认购费、申购费、赎回费；
一类是基金管理过程中发生的由基金资产承担的费用，比如销售服务费、管理费、托管费等。
认购费：是在募集期认购基金付出的费用。通常为认购额的1%。
申购费：是申购期间，投资者购买基金付出的费用。一般为1%-1.5%。有些平台会打折，比如1.5%的申购费打1折后就是0.15%。
赎回费：投资者卖掉所持有的基金付出的费用。赎回费，一般与持有时间有关。持有时间越长，赎回费越低，甚至免收。
持有时间不足7天，通常按1.5%收取。超过7天，但不满1年的按0.5%收，1-2年收0.25%，2年及以上的基本免收。
认购、申购、赎回费用是向投资者收取的，直接从投资者认购、申购、赎回金额中收取。
销售服务费：对于不收取认购费/申购费、赎回费的基金，基金管理人可以从中计提销售服务费，用于本基金的销售和对基金持有人的服务。
基金管理费：是支付给基金管理人的管理报酬，也就是基金管理人赚到的钱。每年费率通常为1.5%。债券型基金一般低于1%，货币型基金一般低于0.5%。
基金托管费：是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。通常为每年0.25%。
销售服务费、基金管理费、托管费等，是从基金财产中列支。
收费模式
基金份额的认购和申购可以采用前端收费和后端收费两种模式。
前端收费：在认购/申购基金时支付认购/申购费用。
后端收费：在认购/申购基金时不收费，等到赎回时才支付认购/申购费用。
设计后端收费模式，主要是为了鼓励投资者长期持有。所以，后端收费一般是持有时间越长，认购费率越低，持有一定时间后费率可降为0。
4.
基金价值
基金估值
顾名思义，估值就是估算的价值，也就是对基金价值进行估算、预测。具体的估值模型和计算方法，各个平台也不一样。所以，同一只基金，不同的平台显示的估值可能是不一样的。
大多数情况下，基金估值就是用来预测基金净值多少的。
基金净值
从基金总资产中扣除总负债（比如合同中规定的各类成本和费用），就是基金资产的净值。
基金的净值是实实在在的，是准确的，不是估算的。
基金净值再除以总的基金份额，就得到单位净值。
基金资产净值=基金资产-基金负债
单位净值=基金资产净值/基金总份额
=（基金资产-基金负债）/基金总份额
单位净值也可以简单理解为基金的价格，基金最开始发行时，其单位净值为1。
基金估值和基金净值是存在差异的。
基金估值是根据历史持仓和实时价格计算出来的，是盘中实时更新的；
基金净值是根据实际持仓和当日收盘价计算出来的。当日净值只能在盘后看到。在收盘前，看到的是上一日的净值。
七日年化收益率
其实就是年收益率，只不过这个年收益率是根据最近7天的收益情况年化后得出来的。
比如，某货币基金显示七日年化收益率为2.71%，那么投入10000元：
持有一年收益为10000*2.71%=271元；
每日收益为271/*=0.74元。
七日年化收益率只能作为参考，并不代表实际年收益率。
每万份基金单位收益
通俗地说，就是投资1万份基金（一份是1元），当日获利的金额。这个指标越高，投资人获得的真实收益就越高。
比如，某货币基金2021年2月10日的每万份基金收益是0.7594元。若当日持有10000份该货币基金，当天产生的收益就是0.7594元；若持有50000份，则收益就是0.7594*5=3.797元
与七日年化收益率只能做参考不同，万份收益是确定的。
七日年化收益率和每万份基金单位收益是反映货币市场基金收益高低的两个常用指标。
*回撤率
是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到*点时的收益率回撤幅度的*值。
*回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况，是一个重要的风险指标。
今天的知识都get了没?
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