招商理财产品，招商理财产品查询
招商理财产品，招商理财产品查询
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7月9日招商银行在售银行理财产品共有29款，平均收益率5.10%，其中保本型产品6款，平均收益率3.84%；非保本产品23款，平均收益率6.05%。
从产品期限来看，1-3个月产品18款，平均收益率4.21%；3-6个月2款，平均收益率3.84%；6个月以上产品9款，平均收益率5.86%。
今日招商银行在售银行理财产品收益*为“焦点联动系列股票指数表现联动(中证500看涨自动赎回结构)非保本理财计划117561”，该款产品理财期限为265天，*预期收益为7.76%，投资起点为5万元，该款产品7月8日-7月11日面向全国发售。
收益说明：
（1）若在第i（i＝1～7）个观察日发生触事件，则理财计划自动终止,r（年化）＝8.45%，理财收益率理财收益率（年化）＝a＋（r－a）×80.00%＝5.00%＋（8.45%－5.00%）×80.00%＝7.76%（按照舍位法的规则精确到小数点后两位数）
（2）若在第8个观察日发生触事件，则理财计划到期,r（年化）＝8.45%，理财收益率（年化）＝a＋（r－a）×80.00%＝5.00%＋（8.45%－5.00%）×80.00%＝7.76%
（3）若在任意一个观察日（i）（i＝1～8）均未发生触事件，则理财计划到期，财收益率为0.50%（年化）
由于银华基金管理股份有限公司（以下简称“本公司”）系统改造升级，本公司网上交易系统（含官网网上交易、生利宝APP、微信）、客户服务系统将于2022年4月16日（周六）9：00至15:00期间暂停服务。网上交易系统涉及的业务种类包含但不限于：登录、注册、开户、基金认购、申购（含定期定额申购）、赎回（包含普通赎回和快速赎回）、基金转换、基金查询等业务。客户服务系统涉及的业务种类包含：客服热线（400-678-3333或010-85186558）、在线客服自助查询服务。
在上述期间投资者将无法通过本公司网上交易、客户服务系统办理上述业务。当上述交易暂停期间结束后，本公司将恢复受理网上交易、客户服务系统相关业务，届时将不再另行公告。请投资者提前做好投资及资金安排，由此给您带来的不便，敬请谅解。
特此公告。
银华基金管理股份有限公司
2022年4月15日
银华基金管理股份有限公司关于
增加宜信普泽（北京）基金销售有限公司
为旗下部分基金代销机构并参加费率优惠活动的公告
根据银华基金管理股份有限公司与宜信普泽（北京）基金销售有限公司（以下简称“宜信普泽”）签署的代销协议，自2022年4月15日起，宜信普泽开通本公司旗下部分基金的申购、赎回、定期定额投资业务并参加其费率优惠活动。现将有关事项公告
一、 本次业务开通具体情况
二、 费率优惠活动
1、优惠活动时间
自2022年4月15日起持续进行，结束时间另行公告。
2、适用投资者范围
本活动适用于依据有关法律法规和基金合同规定可以投资证券投资基金，并通过宜信普泽申购（含定期定额投资）上述基金的投资者。
3、费率优惠内容
活动期间，通过宜信普泽办理上述基金（仅限场外前端模式）申购（含定期定额投资）的投资者，费率折扣以宜信普泽具体安排为准。优惠前申购（含定期定额投资）费率为固定费用的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。上述基金费率标准详见基金合同、招募说明书等法律文件，以及本公司发布的*业务公告。
本费率优惠活动内容的解释权归宜信普泽，费率优惠活动内容执行期间，业务办理的相关规则及流程以宜信普泽的安排和规定为准。
三、投资者可以通过以下途径咨询有关详情：
1、宜信普泽（北京）基金销售有限公司
办公地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元
公司网站：www.yixinfund.com
2、银华基金管理股份有限公司
客户服务电话：010-85186558、400-678-3333
网址：www.yhfund.com.cn
四、重要提示：
1、本公告的解释权归银华基金管理股份有限公司所有。
2、此优惠活动仅限场外前端模式，优惠活动或业务规则如有变动,请以参加活动代销机构*公告信息为准。
3、上述基金定期定额投资的*金额为1元，如代销机构开展上述基金的定期定额投资业务在满足上述规定后如有不同的，投资者在代销机构办理上述业务时，需同时遵循代销机构的相关业务规定。
4、银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金(LOF)A类基金份额已暂停100万元以上的大额申购（含定期定额投资）业务，恢复办理大额申购（含定期定额投资）业务的具体时间将另行公告。银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金(LOF)A类基金份额已暂停50万元以上的大额申购（含定期定额投资）业务，恢复办理大额申购（含定期定额投资）业务的具体时间将另行公告。
风险提示：
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。敬请投资者留意投资风险。
本期《机警理财日报》聚焦现金管理类产品。近期招商银行高管变动，使得外界对招行理财产品关注上升。这期关注 招行朝朝宝，这到底是*什么样的产品？
这款产品主打卖点跟余额宝类似，号称“朝朝宝”账户里的余额可以直接支付、转账、还款，无需手动赎回。使用银行卡刷卡、消费、转账时，优先扣活期余额，差额由“朝朝宝”自动赎回补齐。招行APP显示，截至4月19日下午，已有1824.23万人购买该产品。
“朝朝宝”背后是5只招银理财“聚宝盆”系列现金管理类产品，为“聚宝盆”1-5号。据“朝朝宝”产品介绍页面，投资者申购“朝朝宝”后，“朝朝宝”会合理分配每只产品转入的金额。从2021年9月末5只产品的份额总额来看，每只产品的份额总额相对均匀，均在230亿左右，5只产品合计份额总额达到1150.31亿。虽然与余额宝去年9月末7645.78亿的份额总额依然无法相比，但在理财产品中已属于“巨无霸”。
通过组合投资5只现金管理类产品的方式，“朝朝宝”的*赎回金额突破单只现金管理型每日1万元的快速赎回额度上限，每日可支付金额上限为5万元。
虽然“朝朝宝”类理财产品成为招行吸引存款资金沉淀的重要利器，但同时实时赎回功能也会给机构带来不小的流动性挑战，由于变现基金资产不可能做到实时，实时赎回功能往往伴随先行垫付，通常是由基金管理人、基金销售机构或支付机构利用自有资金或银行授信资金先行垫付，待基金资产变现后再对垫付资金进行偿还。因此实时赎回功能也会给基金管理人等垫付资金的机构带来了潜在的流动性风险。尤其在出现突发事件扰动时，若导致巨额赎回，将加剧流动性风险，给垫付赎回款项的机构带来极大的资金压力。
4月18日晚，招商银行公告，董事会审议通过《关于田惠宇先生免职的议案》，免去田惠宇招商银行行长、董事职务，另有任用。由原副行长王良主持工作。对于田惠宇的下一站，据报道，他将赴任招商局金融事业群/平台执行委员会副主任（常务）、招商局金融集团有限公司副董事长（集团总经理助理级）。目前这一消息尚未被确认。
像余额宝一样可以在需要用钱自动赎回、直接支付或转账等，可能是朝朝宝吸引投资者的*卖点，但朝朝宝的收益率在现金管理类理财产品中并不算高。实时赎回并支付的现金管理类产品虽然流动性强，但往往以损失一定的收益率为代价。4月19日，招行APP显示，聚宝盆4号的7日年化收益率为2.63%，其它4只产品7日年化收益率为2.64%，均低于“南财理财通”现金管理类理财产品榜单TOP10产品的收益。
“南财理财通”课题组长期关注各类银行理财产品，现金管理类产品收益榜单每周三定期发布。
4月25日，南财理财通课题组即将发布《2021银行理财年度运作报告》，2021年哪只理财公司现金管理类产品收益*？是否有现金类产品跌破净值？“T+0”和“T+1”哪个更适合投资者？“类现金”产品是“挂羊头卖狗肉”吗？近200页深度数据分析报告即将发布，敬请期待！
一、股份行理财公司现金产品七日年化收益表现（截至4月19日）
二、【南财理财通】货币基金七日年化收益表现
“南财理财通”课题组选取5只正在发售的新品供参考。据南财理财通数据显示，近期，中银理财“低碳优享固收增强（封闭式）2022年06期”值得关注。该产品业绩比较基准为年化5.5%，投资性质为固定收益类，运作模式为封闭式净值型，起购金额为1元，风险等级为R2（中低风险），投资周期为1127天。该产品还在认购期，将于2025年5月28日到期，T日赎回，本金及收益T+3日到账。
就投资策略而言，此产品通过预判经济周期及货币政策走向，重点投资固定收益类资产，灵活配置权益类资产， 辅助衍生品交易对冲风险，扩充有效投资边界，提升投资组合风险调整后收益。
数据分析师：李高毅
实习生：林仁豪 曹卓文
21世纪资管研究院研究员 杨希
大财富管理转型浪潮下，数字化转型的进程中，手机银行APP作为商业银行零售业务的重要“窗口”，成为了银行财富管理服务触达个人客户的重要渠道。
当财富管理业务体系不断演变升级，手机银行建设能否跟上业务进化的脚步？近日，21世纪资管研究院就商业银行手机银行app的财富管理板块构建情况展开了评测，测评从客户视角出发，对各行手机银行财富管理板块的相关架构及功能做评测与对比。此为第二期。
本期评测对象为招商银行、中信银行、浦发银行和平安银行的手机银行App。
在大财富管理转型中，招商银行的辨识度*，招商银行提出了“大财富管理、数字化运营和开放融合”的招商银行3.0模式，向着做大轻资本的财富管理业务加速转型。
中信银行致力于成为“客户*的财富管理银行”，以财富管理为核心牵引打造“新零售”。为此，中信银行不仅对组织机构进行了大刀阔斧的改革，还引入了专业人才。在中信金控正式成立的当下，未来潜力不容小觑。
浦发银行发力财富管理转型的着力点在于科技。通过深化“最智能的财富管理银行”建设，促进 MAU 向 AUM 转化。
平安银行的零售转型启动自2016年末。鲜明的平安特色体现在，平安银行志在快速推进“高质量、高产能、高收入”懂保险的财富管理队伍建设，为私行及财富管理业务的可持续增长开拓新赛道。
从评测结果来看，招商银行、中信银行、浦发银行和平安银行四家股份制银行的手机银行App中，只有平安银行未单独设置“财富”频道。对于财富管理产品，四家股份行都分类进行了包括理财、基金、保险等在内的二级页面设计。
相比国有大行理财二级页面明显落后于基金二级页面建设的情况，股份行的理财页面建设则各具特色。与国有大行相同的是，低频的保险产品二级页面同样建设相对简单，其中平安银行的保险页面设置相对细致。
四家股份制银行的手机银行同样均经过多版本建设和迭代，在单只产品展示和风险提示等方面，已逐步完善。不过在协议的展示、代销机构的标注等方面，仍有优化和提升空间。
在智能投顾、智能客服的运用上，股份制银行也拥有相对鲜明的特色，譬如招行的“TREE配置”和“财富规划”，浦发银行的虚拟人物小浦和熊猫形象的“数字理财小助手”。而在养老财富板块的建设上，中信银行则领先一步，搭建了覆盖“养老三支柱”的养老账本功能页面。
招商银行（版本号10.1.0）：细节之处见功力，个别页面仍有优化空间
据21世纪资管研究院统计，2021年末，招行以超过10万亿的AUM总量居于股份制商业银行之首，且规模逼近国有大行，与其他股份行进一步拉开差距。
同时，招行零售客户数量与部分股份行类似，目前在1亿以上未达2亿的量级。这意味着，招行的零售客户拥有更高的平均资产，加之招行的客群年轻化，某种程度上可以说招行的财富管理转型之路开启了“良性循环”。
招行2021年度报告披露，零售客户服务方面，该行持续提升“人+数字化”能力，经营模式从客户经理管户为主向“管户+流量”双模式并进升级。报告期内，招商银行App和掌上生活App的月活跃用户（MAU）达1.11亿户，28个场景的MAU超过千万。
1、招商银行App分为“首页、社区、财富、生活、我的”五大频道。“财富”频道顶部显示客户总资产（可隐藏具体数额），展开后可查看客户活期、理财、基金、保险持有情况。点击板块右上角可跳转至收益中心，收益中心里客户可直接查看昨日、本月、今年、累计四类收益，非常直观。
2、资产板块下方，共有9个常引用功能键（用户不可自主排序）和1个“全部”按钮。功能键按照产品及业务条线分类，包括“理财产品、基金、保险、存款、黄金”，“定投专区”、2021年新推出的“TREE配置”以及热门的“朝朝宝”等也在此区域体现。
值得一提的是，在这一区域下方，招商银行App放置了“我的自选”区域，客户可直接跳转至关注的产品页面，了解产品*动态。在这一板块下，客户可直接点击“导入持仓”，将已购买但为关注的产品一键列入自选，已购买显示为黑色，未购买产品显示为灰色，使得查询产品状态更加便捷。
3、资产诊断工具方面，招行App目前有“TREE配置”和“财富规划”两个功能。
对比来看，“TREE配置”更注重分析当前客户的持仓情况与风险评估情况，对客户当前的“活钱管理、保障管理、稳健投资、进取投资”比例进行分析，下拉可直接带入产品推荐模块，整体逻辑清晰。
“财富规划”更注重分析客户不同人生阶段的配置需求，具体包括“养老规划、梦想投、教育规划”等功能。点击进入下级菜单后，均有更为详细的规划引导和数据测算，并且在测算页面除了带入产品外，还会带入财富顾问功能，可直接沟通财富客户和预约面访。
值得一提的是，由于资产诊断工具涉及的层级较多，如果逐层返回则客户体验不佳。招行App在页面右上角的更多处，设置有“功能直达”键，可直接返回首页。操作好感度提升。
4、在招商银行App中，存款、理财、基金和保险均建有单独的二级页面，用户可通过点击“财富”页面的常用功能键到达。每个二级页面除了分类展示推荐产品外，都可以查看对应持仓。
在单支产品展示方面，21世纪资管研究院随机挑选了存款、理财、基金和保险产品进行测评。
App存款页面展示清晰。自上至下可选择账户、选择产品、确定存入金额等。页面顶部显示该存款产品规则要点，可点击“更多规则”查看详细介绍，部分页面下方还设置有“常见问题”区域，对关键问题解释相对清晰。
在理财产品方面，App展示也非常详细。自上之下依次展示产品名称、代码、业绩比较基准、投资期限等关键要素，并对部分口径加以说明。以可视化时间线展示产品起售、截止、预计可赎回等关键时间节点。随后页面对同系列产品收益进行展示，再向下是详细的交易规则，对于同业较少呈现的业绩报酬计提规则也加以明确，最下方是“常见问题”。整体来看，招行App理财产品展示页面非常详尽。不尽完美之处可能只有产品档案了，部分页面仍有进一步优化空间。
在基金产品方面，App的页面建设也相对完善。客户除了可自主筛选外，招行还提供“五星之选”优选板块，推荐优质产品。此处也可直接带入客户经理和在线客服。单支产品展示较为清晰，收益情况、业绩走势、基金经理等情况，均可分类查看，信息较为完善。在产品评价方面，部分产品页面还设有“招行解读”板块，对基金的业绩进行复盘，对不同持有时长下的盈利情况进行分析，展示直观。
相比同业，招行App的保险页面建设也是相对更加完善的。在保险板块，App提炼展示产品的特点，譬如适宜人群。不过相对而言，产品介绍基本用图片展示，一定程度上影响了页面加载速度。同时，部分产品页面浮窗、动态图等更多，显得页面较为散乱。
总体来看，招行手机银行App“财富”板块产品条线清晰，产品种类丰富。页面建设“细节之处见功力”，客服的带入、产品的展示、关联功能的跳转均相对适当且清晰。个别页面仍有优化空间，但总体“瑕不掩瑜”。
浦发银行（版本号11.3.9）：产品交互有创新，但整体体验不流畅
2021年度报告显示，浦发银行个人客户（含信用卡）突破1.38亿户，AUM 个人金融资产余额（含市值）3.87万亿元，个人客户持有的理财产品余额10,344亿元，基金保有量1,860亿元，保险资产迈上千亿台阶；报告期财富收入67.57亿元。
浦发银行表示，该行深化“最智能的财富管理银行”建设，有效促进 MAU 向 AUM 转化。精心打磨“数字理财专员”，累计促活客户4,900万人次。
1、浦发银行手机银行App有“首页、资讯、财富、生活、我的”五大频道。在“财富”页面顶部，是搜索栏和产品推荐，产品推荐区域滚动推荐两款“稳健精选”产品。在推荐区下方，是常用键区域，此处共有9个功能，包括“理财产品、基金”等产品条线和“财富规划、收益升级”等工具，以及一个“更多”按钮，点击可查看投资理财全部功能。
常用功能区后，自上至下有多个产品展示区块，展示各有侧重。譬如“我的关注/足迹”板块可点击查看客户关注或浏览过的产品，最下方有“精选榜、涨幅榜、口碑榜”三个榜单，对理财、基金产品进行混合推荐。
不过或许是因为滚动栏过多，页面整体不流畅，这一问题还出现在“理财产品”二级页面中，评测中顶部滚动栏滚动时，经常出现半幅产品页面。
2、“理财产品”页面的建设上，顶部同样为产品推荐区域，之后自上至下分别为公告、常用功能区、推荐区和全部理财产品区域。熊猫形象的“数字理财小助手”会在页面左侧悬浮出现。
浦发银行手机银行App的理财产品展示采用了常见的理财超市形式，用户可按照风险等级、产品期限、起购金额、币种、管理人类型进行筛选，同时可选择“优先展示当前可购”。此外，App还设置了依照收益率、销量、好评和期限对产品进行一键排序。
在单只理财产品展示方面，页面展示理财产品业绩比较基准或近一月年化收益率，并做出了相关说明和风险提示。此外，还展示产品期限、净值走势、剩余额度等，要素较为齐全。可查看产品说明书、协议以及相关信息披露情况。但相关协议均为图片形式，可读性较差。
3、“基金产品”页面自上至下分别为“总市值、常用功能区、基金特快、为您精选、优选投资、基金排行榜、定投专区、新发基金和基金资讯”。“精选基金”方面，可为用户推荐6只基金，推荐使用的关键词较为精炼，如“均衡配置、成长股猎手”等等。
单只产品的展示上，除了展示产品信息外，还引导用户关注入驻的基金管理人账号。在基金比较方面，用户可一次性比较两只基金产品，产品评级上，引入了晨星评级。
4、浦发银行手机银行App财富版块较为有特色的是“小浦理财”。点击进入页面会出现虚拟人物小浦与用户进行交互，熊猫形象的“数字理财小助手”则主要负责相关智能问答。
点击下方“产品解读”，虚拟人物会对在售产品进行1分钟左右的语音解读，对正在解读的产品有疑问时，可点击进入智能问答，只能客服会自动带入正在查看的产品，用户可点击“可购买时间、起购金额、产品特点”等进行快速问答。但由于声音设置按钮位置不算明显，对于不熟悉的用户，需要摸索一番。
5、“财富”版块的常用功能中，浦发银行还放置了“许愿池”和“新手指南”两个工具。但体验下来，均与预期有一定差距。
譬如“许愿池”意在引导客户设置心愿目标并设置提醒日，积少成多，但最长期限只有2年，对于教育金一类目标，是否可考虑设置更长期限。交互上无法直接返回首页，需要层层点击或滑动页面返回。
“新手指南”页面包括“财富诊断、风险评估”等功能，也设置了“财富小课堂”，但小课堂与产品推荐设置在同一个区位，用户必须*点击图片才能查看投教内容。
总体来看，浦发银行手机银行App财富版块的建设有创新，譬如虚拟人的带入和智能客服问答过程的细化。但也有一些交互问题，譬如部分页面滚动栏较多，页面流畅度不足，影响用户体验。在板块整体构建上，仍然是以传统的产品推荐、产品货架为主，同时个性化配置体验不足。
中信银行（版本号8.5.1）：投教内容相对丰富，养老账本有特色
截至2021年末，中信银行个人客户数1.20亿户，较上年末增长7.98%。中信银行称，针对大众客户，以线上APP为主经营阵地，以总行直营和分行属地化经营相结合的模式进行批量经营，针对不同场景、重点客群部署千人千面的差异化线上活动和产品推荐策略，大众基础客户较上年末增长6.77%。
2021年末，中信银行线上月活用户31达3,022.83万户，2021年内，该行手机银行APP交易金额11.91万亿元，较上年增长13.18%。
1、中信银行手机银行App分为“财富、资讯、首页、生活、我的”五大频道。“财富”页面自上至下分别为资产总览、我的关注、常用功能区、财富配置、进阶理财等，页面最下方是投教相关区块。
“常用功能区”的建设上，中信银行也采用了分产品条线的形式，分为存款、理财、基金、私行、保险等，同时还有薪金煲和定投专区等功能区块。一个“更多”按钮，可查看财富相关全部功能。
在“财富配置”区域，中信银行按照“四笔钱”将产品分类，分为“现金管理、稳健收益、投资增值、保险保障”，对应“日常随用的钱、保值的钱、增值的钱、抵御风险的钱”。投资目标相对清晰。
2、中信银行手机银行App的“银行理财”二级页面建设较为完善。总体分为产品、持仓、关注三个子页面，产品按照“活期+、定期+、净值、外币”四个常用功能分类，下拉后产品的分类方式与“财富”页面保持一致，除热销产品外，分“活钱管理、稳健固收、收益进阶”进行推荐，各推荐4只产品。最下方为投教区块。
在单只理财产品页面，展示产品名称、代码、近1月年化收益率、锁定期等信息，有产品净值曲线、交易规则、产品公告和产品说明书。不过App还有提升空间，譬如相比之下，同业对于代销机构的标注会更加明显，中信银行仅以关键字进行展示，同时理财页面也缺少直接回到首页的快捷键。
3、中信银行手机银行App的“基金”页面建设较为完善。除和理财页面一样可查看产品、持仓、关注外，常用功能方面有基金排行、新发基金、十分精选等，还有目标盈、FOF精选、投资顺风车等特色功能。
值得一提的是FOF精选板块，除了介绍FOF百科外，还有养老FOF和常见问题。App对市场FOF产品进行了甄选，并按照“想稳重点、想多赚点”两类风格进行推荐。
4、中信银行手机银行财富板块中，“养老账本”建设有特色。养老账本页面顶部显示个人养老总资产，下方分“用来保证的钱、用来保值的钱、用来增值的钱”三类展示。
再向下的常用功能区有“电子社保卡、企业年金、个人养老金”等功能，分别对应养老一支柱、二支柱和三支柱，同时用户还可进行“养老测算”。再向下是“十分精选”产品区域，推荐保险、理财和养老目标基金。值得一提的是，在“一支柱”电子社保卡的页面，App还设置了一键切换长辈版，较为贴心。
5、整体来看，App在投教方面也相对布局更多。从财富页面的“阿信说理财”、“基金经理来读信”，基金页面的“投资锦囊”，FOF页面的“FOF百科”，投教产品分布与产品结合较好。
总体来看，中信银行手机银行财富管理板块整体建设有序，在产品推荐上通常按照目标进行分类，养老板块建设有特色，投教内容相对丰富。在单只产品展示和风险提示上，还有进一步提升的空间。
平安银行（版本号7.4.2） ：有“金融”频道，未单独建设“财富”频道
平安银行的零售转型启动子2016年，零售业务由经营产品向经营客户逐步进阶。截至2021年末，平安银行财富客户数突破百万户，私行客户数近7万户，AUM规模突破3万亿。此外，2021年末，平安银行的零售客户数为1.18亿户；平安口袋银行APP注册用户数1.35万户，其中月活跃用户数（MAU）4,822.64 万户，较上年末增长19.6%。
1、App未单独建设“财富”频道。平安口袋银行App共分为五大频道，除了“首页”和“我的”不可调整外，用户可自主调整其他三个频道。在默认设置的“金融”页面，有理财、基金等常用功能，整体板块与同业“财富”频道建设类似。
2、平安口袋银行App理财二级页面自上而下分别是产品推荐区域、投教板块“理财成长记”，包括财富诊断，理财热卖周榜等在内的“理财服务”，“理财分类”，最下方为“理财资讯”。
App将理财产品分为“闲钱理财、稳健投资、收益进阶”三大类。对于全部理财，客户可按照本行/代销、产品系列、风险等级、产品状态、币种进行筛选。单只理财产品的展现较为清晰，有较为清晰的风险提示、产品特色、业绩走势等信息。产品介绍可展开和折叠，产品说明书、公告均能较为便捷地抵达，但说明书是图片展示。整体来看，App在理财页面的建设上中规中矩。
3、App的基金页面总体分为“基金市场、基金自选和我的基金”三大页面。在主要展现产品的“基金市场”页面，顶部有常用功能区，覆盖“平安优选、基金排行、固收专区、定投专区”。点击更多可查看全部基金相关功能。
选基工具方面，有“基金排行”和“行业好基会”。在基金排行方面，App覆盖了常见的排行角度，譬如业绩榜单和定投等，也可根据期限进行比较。“行业好基会”主要选择和推荐行业基金，从机构偏好、资金流向、行业基本面及增长状况、*估值四个角度，选出综合表现靠前的6个行业，每周二更新推荐产品。
与理财页面建设一样，App的基金页面建设也在行业平均水平。关键要素展示较为清晰，没有基金PK等比较工具。
3、相比之下，App的保险页面建设颗粒度较细。保险二级页面分为“首页”和“产品”两大页面。其中首页顶部有常用功能区，可左右滑动，点击可抵达“产品”页面的对应分类保险产品，如医疗、意外、重疾等。产品可再从成人、老人、少儿三个维度进行筛选。
总体来看，平安银行未整体建设“财富”频道，但仍然有涵盖了财富各项功能的“金融”频道，但页面常用功能有一定的重复性，譬如“理财”与“活期+”、“定期+”。各类财富管理产品的展现基本是货架式，页面建设中规中矩，保险页面建设颗粒度较细。
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