沪深300指数基金(国债瞬间售罄)沪深300指数基金排行前十名
沪深300指数基金(国债瞬间售罄)沪深300指数基金排行前十名
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2、国债瞬间售罄
本文计划对沪深300指数简单梳理一下，给大家看看目前沪深300指数相关基金的一些数据。天天基金App显示，跟踪沪深300指数的基金合计有138只，截至2022年3月18日PE为12.16倍，以七年区间来看PE百分位30.01%，谈不上贵。
查询东财Choice数据，跟踪标的指数简称为“沪深300”的被动指数型基金和增强指数型基金合计有163只。被动指数型基金保留有三年业绩的，主动型基金保留基金经理上任满三年的，满足要求的只剩下82只基金。多份额仅保留A类，剔除规模小于1亿元的基金，则只剩下51只基金。需要测评的三只沪深300指数基金就在这51只基金之中。
51只基金按照基金的规模由大到小排序如下，规模*的是沪深300ETF（510300）达到了456.12亿元，需要测评的三只基金都用黄色底纹标注了，规模分别是69.10亿元、15.43亿元、5.64亿元。其中一只是被动指数型基金，两只是增强型指数基金。
数据Choice数据，截至2022.03.18
51只基金按照过去三年的收益率排序如下，展示了过去三年的收益率、过去三年的区间年化收益率、过去三年的*回撤、过去三年的夏普比率、过去三年的卡玛比率等数据。测评的三只基金，许之彦排在相对前面，但*秀的是邓宇翔的富荣沪深300指数增强A（004788）达到了124.63%，超过第二名盛丰衍的西部利得沪深300指数增强A（673100）一大截，不知道使了什么魔法
数据Choice数据，截至2022.03.18
这张表给我一个印象：规模越大的基金三年业绩相对来说比较差，三年业绩相对比较好的规模都是相对比较小的。另外，增强型基金确实能排在前面，要相信长期持有还是尽量选择增强型指数基金。
51只基金按照基金经理任职年化排序如下，*的还是邓宇翔，刘洋排名第二，董梁排名第三，这三只基金都是增强型指数基金。
数据Choice数据，截至2022.03.18
51只基金按照基金经理年限由大到小排序如下，杨建华的基金经理年限最长达到了17.75年，其次是许之彦15.39年，梅津吾14.12年。
数据Choice数据，截至2022.03.18
51只基金按照基金经理在管基金数量排序李笑薇、申庆、张志强等只管理2只基金，测评的两只增强型指数基金经理泰达宏利基金刘洋在管基金数量8只，华安基金许之彦在管基金数量14只。
数据Choice数据，截至2022.03.18
51只基金按照机构投资者持有比例由高到低排序如下，刘洋的基金机构投资者持有比例28.55%，许之彦的机构投资者持有比例14.29%。增强型指数基金机构投资者持有比例较高的有浦银安盛基金陈士俊、汇添富基金吴振翔、西部利得基金盛丰衍、安信基金徐黄玮、创金合信基金董梁、广发基金赵杰……
数据Choice数据，截至2022.03.18
51只基金按照今年来的业绩排序如下，业绩*的是桂征辉，只下跌了-10.69%，同期沪深300指数下跌-13.65%，很奇怪，前十名只有第一名博时沪深300指数A（050002）是被动指数型基金，虽然跑赢了沪深300指数，不过跟踪误差有点大呀，哈哈。今年业绩最差的沪深300指数基金下跌了-16.76%。测评的三只基金，刘洋今年来业绩相对较好，下跌-12.18%，而许之彦下跌了-14.65%。
数据Choice数据，截至2022.03.18
最后做一次筛选，要求是增强指数型基金，51只基金剩下21只，剔除过去三年收益率后7名（三分之一），剩余14只基金按照近三年业绩排序如下，排在前面的是邓宇翔、盛丰衍、吴振翔等。
数据Choice数据，截至2022.03.18
数据全部整理完毕，我个人的观点是长期持有，被动指数型基金和增强指数型基金我会优先选择增强。如果短期持有，则可以考虑被动指数型基金。
最后附邓宇翔的简历吧，邓宇翔是中国科技大学硕士，目前是富荣基金权益投资部兼研究部总监。富荣基金成立于2016年，目前非货币资产规模119.75亿元，在180家基金公司中排名第107名。
信息量都在文中，本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，不作为投资建议。
免责声明：收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。市场有风险，定投有风险，投资需谨慎。
“断货”两个月的储蓄国债今日“上新”，受到市场热情追捧。7月10日，*两期储蓄国债（电子式）在各大银行的网银和柜台同步发售。北京青年报
电子式储蓄国债柜台和网银都能买 3年期利率3.2%5年期3.37%
根据财政部公告，今日发行的第三期电子式储蓄国债期限为3年，票面年利率为3.2%；第四期期限为5年，票面年利率为3.37%；全国*发行额均为200亿元。投资者可在各承销银行的网点柜台和网上银行购买，认购起点为100元。工行、中行、农行、建行等六大国有银行和招行、光大、中信、平安、兴业等多家股份制银行以及北京银行、北京农商行等地方性银行都在承销银行名单中。其中，工行、邮储、招行、江苏银行等四家银行的手机银行也可购买。
各家银行此前发布的公告显示，今日发行的两期电子式储蓄国债发行期均为2022年7月10日至7月19日，销售时间为8：30—16：30。本次发行的两期国债都于2022年7月10日起息，按年付息，每年7月10日支付利息。第三期于2025年7月10日偿还本金并支付最后一年利息。第四期于2027年7月10日偿还本金并支付最后一年利息。
8点30分开售 线上额度一分钟抢光
“今天早上，我提前进了手机银行5年期国债购买的页面，8点29分开始刷，8点30分时发现没法下单，但能看到页面显示的可购买额度正在变少。我以为是自己手机出了问题，再刷新一下，就看到‘已售罄’三个字。”今日上午，招行客户陈女士向
上午8点32分，本次国债开售刚2分钟，北京青年报
平安银行手机银行虽然不能直接购买本次国债，但实时显示整体销售的进度 。8点49分，北京青年报
线下网点排起长队 五年期国债更受欢迎
除了网银、手机银行等线上渠道，电子式储蓄国债也可在各家银行的柜台购买。由于今日是周日，很多银行网点不营业，可以线下购买国债的网点比平日少。不过，这也挡不住市民对储蓄国债的热情。北京青年报
上午8点30分，工行东四支行像往常一样在国债销售日提前开门营业。9点10分，该支行工作人员告诉北青报
此时，附近一家建行网点的客户已排队到大门外。由于疫情防控的原因，该网点最多允许8名客户同时在大厅办理业务，其余客户只能大门外等候。“现在三年期、五年期的都还有，但是排队的人不少。”工作人员说。
9点20分，朝阳门外的一家北京银行的网点也有7个客户在等候买国债。有客户来电打听国债情况，工作人员解答说：“五年期的都卖完了，三年期的也不多了。估计您赶到的时候，三年期应该就没额度了。”
相比银行定存 储蓄国债门槛更低利率更高
今年3月份和4月份发行的储蓄国债，3年期票面年利率都为3.35%，5年期票面年利率都为3.52%。根据财政部公告，今日发行的两期电子式储蓄国债的利率相较之前都下调了0.15个百分点，但相比大部分银行的同期定存利率仍有明显优势。此外，储蓄国债只需100元就能购买，门槛也更低。
据了解，四大国有银行目前三年期定存利率均在2.75%-3.15%的区间，存入金额不同，利率也不一样。如果存入100元，利率只有2.75%；如果想要获得3.15%的较高利率，至少需要存入1万元。相比之下，股份制银行的三年期定存利率要更高一些。比如，平安银行三年期存款，50元起存的，利率为2.8%，500元起存的为3.25%，3000元起存的3.30%，5000元起存的3.35%，1万元起存的3.40%。中信银行3年期定存利率则有四档，50元起存的3%，1000元起存的3.3%，5000元起存的3.35%，1万元起存的3.4%。
不难看出，无论起存金额多少，三年期储蓄国债利率都高于国有大行的同期定存利率，差距在0.45-0.05个百分点之间，存入金额越高，差距越小。如果客户存入金额不足1000元，不少股份行的三年期定存利率也比不过储蓄国债。
目前四大国有银行五年期定存利率比三年期利率还低，不论存入金额高低，都只有2.75%。因此，此次发行的五年期储蓄国债利率比国有大行五年期定存利率要高0.62个百分点。同样是1万元，在国有大行存五年，每年的利息只有275元，而五年期国债的利息能有337元，五年下来总共能多出310元。
虽然大部分股份行的五年期定存利率比国有大行高，但其中不少也比不上储蓄国债。比如，中信银行5年期定存只有3%一档利率，50元起存，比五年期储蓄国债低0.37个百分点。平安银行五年期定存有四档利率，分别为：3000元起存的3.30%，5000元起存的3.35%，1万元起存的3.40%。在平安银行，只有存入1万元以上，才能获得比储蓄国债高的利率，且差距仅0.03个百分点，而储蓄国债只需要100元起存。
电子式储蓄国债每年付息 利息也可拿去理财
除了利率较高的优势，电子式储蓄国债每年付息的方式也使其比银行定存更有吸引力。
某国有大行南城一家支行的理财师朱先生告诉北青报
举例来说，投资者买入1万元五年期储蓄国债，每年会收到337元利息。这337元还可以去存款、买国债，也可以买基金和银行理财。简单以2%的较低年化收益率计算，一年下来可以有6.74元的收益。五年到期时，第一次收到的储蓄国债利息已经进行了四年的理财，获得了27元左右的额外收益。第二次、第三次、第四次收到的国债利息都可以如此打理。如果客户购买的国债金额较大，每年利息的额外投资收益也会比较可观。
朱先生还指出，银行定存提前支取只能按活期利率计算，储户损失较大，而储蓄国债可以提前兑取，靠档计息，流动性更好。
据了解，储蓄国债在发行期结束后就能提前兑取。提前兑取不能通过网银等线上渠道，只能通过营业网点柜台办理。从这两期国债发行首日开始计算，投资者持有不满6个月，提前兑取不计付利息，满6个月不满24个月按票面利率计息并扣除180天利息，满24个月不满36个月按票面利率计息并扣除90天利息；持有五年期储蓄国债满36个月不满60个月按票面利率计息并扣除60天利息。此外，投资者办理提前兑取，要按照提前兑取本金的1‰收取手续费。
储蓄国债已“断货”两个月 下个月还可“拼手速”
多名业内人士告诉北青报
根据财政部此前公布的2022年储蓄国债发行计划表，今年3月至11月，每个月10日都将发行两期国债，分别为三年期和五年期储蓄国债。其中，3月、5月、9月和11月发行的是凭证式储蓄国债，4月、6月、7月、8月、10月发行的是电子式储蓄国债。
据了解，3月和4月的储蓄国债发行计划都顺利完成。受后期疫情防控形势影响，为减少人员聚集，原定于5月10日发行的两期凭证式储蓄国债和6月10日发行的两期电子式储蓄国债都没有如期发行。
按照计划，今年还将有四次买储蓄国债的机会，今天没抢到的市民下次可再尝试。需要提醒大家的是，与电子式储蓄国债可以通过线上渠道购买不同，凭证式储蓄国债只能在承销银行营业网点的柜台现场购买。此外，凭证式储蓄国债是到期一次还本付息，到期需要拿着国债存单去柜台支取。大家可根据储蓄国债的不同特点和自己的实际情况进行选择。
文/北京青年报
编辑/田野
今天股市整体依然在震荡，但分化挺严重，大盘股跌，小盘股涨。
代表大盘的沪深300下跌0.49%，代表中小盘的中证1000上涨1.02%。
最近，好几只中证1000ETF上市，各家基金公司的软文全出来了。新老中证1000ETF被大V一通吹。
这个世界没有无缘无故的爱，也没有无缘无故的恨。说白了，背后都是广告费作祟罢了。
这事可以理解，大V们总要吃饭赚钱养家。但是吧，咱们投资中证1000可千万不能买中证1000ETF。
（声明：不砸人家饭碗，咱也是过了这阵通稿风才出来说真话的）
首先，中证1000指数大致代表的是市值排名801~1800的A股上市公司，属于中小盘公司。
中小盘公司*的特点就是赚钱能力稍差，成长的波动性大。
把ROE作为赚钱能力指标。则沪深300（红线）碾压中证500（蓝线）和中证1000（绿线）。
再来看三个指数各季度的利润增速。
红色的是沪深300。利润增速是最稳定的，长期看基本能维持在10%左右。
而蓝色绿色的中证500和中证1000波动就大了，跟个猴似的上蹿下跳。比如2020年疫情时，沪深300利润下跌15%，但中证500和中证1000利润暴 跌35%。
其实前面的各种指标都反映一个问题，中小公司议价能力弱，抵御风险能力弱。
当然，优势咱们不能否认：中小公司体量小，未来成长空间大。毕竟大公司都是从小公司成长出来的嘛。
重点是，咱们不能光看宣传通稿对优势的宣传，一定要看到劣势。
中小公司盈利不稳定的问题，映射到指数走势上，就是指数可能会在*上涨后出现过大或持久的下跌。
过去10年，沪深300每次下跌时长在1年左右，回撤幅度平均为40%。虽然牛熊不断切换，但长期上涨的趋势很明确，底部不断抬升。
沪深300指数近10年走势
而中证500或中证1000就没那么简单了。以中证1000为例，2015年牛市泡沫破灭后，跌到2018年底才为止。下跌超过3年，*回撤接近75%。
中证1000指数近10年走势
所以，从指数本身的角度出发，我的看法是这样的：
沪深300适合小白，你往死里定投肯定是对的，下跌时间不会太长。
中证500或1000适合进阶选手，需要更好地把控指数的点位高低。务必要择相对低位定投。
那么问题来了，中证1000现在的估值高不高呢？
虽然按照大V的说法或网站的估值表，中证1000的估值极低。他们绝大多是跟历史数据比较，并得到上述结论。
但问题是，2015年那会儿中小公司泡沫巨大，以致于三年时间才消化完，所以过早的估值并不具有代表性，应该剔除。
另外，中证1000的指数成分股变动巨大，一次变动能调整100只成分股。直接导致指数的历史市盈率PE上蹿下跳。因此，直接和历史比较，会出现较大误差。
中证1000指数近10年市盈率PE走势
综上考虑，我对中证1000指数的估值进行了修正和分析。结论是中证1000的估值偏低，但并没有极限低，实际应该在35~40%。
所以，现在去定投中证1000没啥问题，但*不是广告通稿所言的特别好的机会。
最后说一下相应的基金。
就像我前面说的，千万不要投中证1000ETF，一定要去投中证1000指数增强基金。
事实上，在4个核心指数里，中证1000指数增强的效果就是*的。2020年有19%的超额收益，2021年有8.7%，2022年至今有6.58%。
在未来，这个增强效果大概率还会存在。原理就在于，中证1000成分股的市值主要分布在100亿左右。
中证1000（蓝色）和中证500（红色）的市值分布
而主动基金的基金经理选股范围大多在200亿以上，对中证1000的成分股涉足较少。
因此，在中证1000范围内，有很多冷门公司值得量化挖掘并重点配置。而股市嘛，长期看是称重机，最终这些公司都会跑出来，从而形成指数增强基金的超额收益。
我分析了一波，有4家基金公司的中证1000指数增强基金值得定投（顺便教大家一个技巧，如果大V同时分析了好几家公司的产品，基本上就不是恰饭文）：
（1）富国中证1000（161039/013331），3年收益率90%。优点是12年基金老将徐幼华执掌；缺点是规模接近30亿，打新增强收益极少。
（2）招商中证1000（004194/004195），3年收益率92%。优点是10年基金老将王平执掌，规模不到2亿，打新收益较高；缺点不突出，所以放入了指数精选组合。
（3）万家中证1000（005313/005314），3年收益率96%。优点是近3年收益率为同类*；缺点是基金经理从业年限不到3年，打新收益也偏低。
（4）创金合信中证1000（003646/003647），3年收益率82%，优点是近5年收益率为同类*；但近3年收益率排名相对靠后（新基金经理的业绩）。
最后的最后，也给大家展示下中证1000这个指数的量化增强（包括打新）效果有多强。
同样是富国基金公司的产品，富国中证1000在2018年建仓完成后，迄今为止的走势和富国天惠居然不分上下。目前甚至跑赢富国天惠30%的收益率。
富国中证1000（蓝色）和富国天惠（黄色）的2018年以来的走势
好了，到此为止，咱们基本把中证1000指数和其基金讲明白了，进一步补齐了咱们的远望指数基金宇宙。
大家有问题可以留言，没问题的话欢迎收藏，需要时就可以掏出来看看。
今天不光股市大跌，很多基金也跌得重，但是老娘舅群里有小伙伴勇敢地加仓了↓
其实吧，老娘舅今天也手动加仓了。
加的沪深300指数基金。
噢，你可能一听就懂了，沪深300今年涨得可以啊，截止到昨天，这个指数涨了27.72％，随便买买哪个跟踪的指数基金就好了嘛。
问题是，这就是老娘舅想说的，你可能确实对沪深300指数耳熟能详，但仍然不够了解它——
照理说指数基金严格复制指数，所以涨跌幅应该和指数相差不会太大，但是实际中，却经常会发生跑偏的现象。如果再算上指数增强和纯被动指数的差别，把全市场里的沪深300指数基金产品拉出来对比一下，一头一尾的差距，将近18％。
涨幅*的景顺长城沪深300涨了37.82％，同样超过30％收益的沪深300产品还有14只，跑赢沪深300指数的有29只。与此同时，涨的最少的一只沪深300指数基金涨幅还没超过20％。
涨幅超过沪深300指数的跟踪指基
（数据来源wind，截至11月22日，下同）
可以看出，虽然在跑赢团队里指数增强型产品有一定优势，但并不*。那么到底是什么导致了追踪同一只指数的指数基金产品，表现出这样大的差别呢？
1、 指数跟踪方式不同
发现没，上面那张表中，整体看，增强型指数基金整体跑的比被动型指数强！前四名被增强型指基包揽了，这就要说到跟踪方式了。
被动型是纯被动跟踪，指数怎么变动，基金就怎么配置。
增强型是会拿出80％仓位按照指数配置，剩下20％左右仓位进行主动管理，求的就是要超越指数，连指数都跑不赢的，那基金管理就要打个不及格分了。
不过历史经验，一般增强指基熊市表现更好，牛市可能跑不过纯指基，而且增强型指数基金因为有主动管理，所以收的费率也会比纯指基要高。
到底要不要增强，看个人选择。但是有一点，如果要增强，一定要挑增强效果*的！
2、 仓位高低
基金仓位不一样，直接体现在收益里。虽然指数基金仓位整体都很高，但是具体来看，还是有差别。
这个直接去看最近季报，下面这张是景顺长城沪深300基金3季报里的仓位，高达93.20％。
下面这张是一只收益还没超过20％的沪深300指基的仓位，只有89.59％，这么一对比，怪不得别人可以跑赢它十几个点。
所以，指数上升趋势中，选权益仓位高的买。
3、 申购赎回，基金规模
这两点密切相关，规模小的基金不仅有清盘风险，还很容易受大额申赎影响，大额资金一进一出直接影响跟踪效果，跑偏概率大了很多。
所以，买指数基金尽量买大不买小，选大点的基金公司，就可以减少出现这种问题的次数。
4、 注意跟踪误差
这个可以在季报里面看，也可以去网上看。
不过注意，这个并不适用于增强型指数，看本文第一张图，增强型指数的跟踪误差是要远远大于被动型指数的。
（涨幅前十的沪深300指基跟踪误差对比，截至一年前）
在被动型指数里，ETF跟踪误差最小，不过门槛太高不适合普通人。去掉ETF，我们看下图，跟踪误差最小的十只被动沪深300指基，基本上涨幅相差也不会太大。
（跟踪误差最小的十只被动沪深300指基，剔除ETF）
在跟踪误差相差不大的情况，选收益*的纯被动指基买！
除了以上，还要注意以下几个小点：
1、 汇率。今年因为人民币升值的原因，很多QDII指基其实是大幅跑输指数的，收益相比指数缩水明显。
2、 费率。即便是跟踪的同一个指数，不同基金公司推出的指基收的费率也会不一样。不过这点可以放在基金管理能力和跟踪能力之后去考虑。
3、 基金经理。不要以为被动指数基金经理就不重要了，收益能出现差距也和基金经理的能力有关系，能力差可能在应对突发事件、大额申赎方面方面欠缺、经验不足，当然最后也体现在跟踪效果和收益上了。
4、 成份股调整。指数成份股剔除、加入、停牌，都会对指基跟踪带来影响。比如停牌、估值下调，都会影响重仓该股的指基。
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