全国保险公司2020年排名前20名(方大集团董事长背景)
全国保险公司2020年排名前20名(方大集团董事长背景)
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保险*的风险是购买的保障并不是你真正想要的保障。买保险不是买保险公司，而是要选对产品，白纸黑字写进合同的赔付条款才是关键所在。比如，计划买个乒乓球最后买了一个足球，足球比乒乓球贵，但足球并不是目前需要的东西，牌子是阿迪还是耐克，又有什么区别。
所以排名只是一个了解行业的窗口，顶多具备一些参考意义。
1、保费收入前十
2021保费收入排名
中国人寿一家独大，2021年中国人寿原保费收入达到了6200亿，而2020年原保费6129亿，同比增长了1%。虽说涨幅不大，但同比平安寿险同比下跌4%、太保寿险同比下跌1%就好看很多。而泰康人寿连续2年保费增速超过市场水平，发展势头强劲。
可以发现，保费收入前十的寿险公司原保费都超过700亿，大多为老牌保险企业，说明保险行业大公司的确更受青睐。
2、综合偿付能力前十
综合偿付能力排名
偿付能力指保险公司偿还债务的能力，偿付能力越高，保险公司自费保险金的能力就越强，风险相对越小。反之，偿付能力越低，保险公司自费保险金的能力就越低，风险相对越高。
偿付能力是衡量保险公司“赔付能力”的指标，偿付能力充足率=实际资本/*资本。
按照监管要求，这个数值不能低于***，保险公司每个季度都要向监管报告偿付能力情况，进行风险评级。当核心偿付率>50%，且综合偿付能力充足率>***，便是偿付能力达标的公司。
但偿付能力充足率并不是越高越好，因为大部分保险公司会把这个数值维持在120%-200%，以便在监管风险评级考核中获得高分，同时又保证资金运用到位。
3、盈利能力前十
2021年人身险盈利排名
*的泰康人寿不仅保费收入稳步增长，盈利能力更是首屈一指。另外，银行系保险公司背靠大树好乘凉，凭借银保渠道的天然优势，日子比较好过。而2017年、2018年成立的新公司出现负增长的情况居多。可见保险行业并不是个青睐新贵的市场。
4、跻身世界500强的中国保险公司
2021年入选《财富》世界500强的中国保险公司共有11家。
分别为中国平安、中国人寿、中国人保、中国太保、友邦保险、泰康保险、中国太平、国泰金融控股、富邦金融控股、新华人寿、中国再保险集团。
其中，拔得头筹的是中国平安，连年被荣膺全球9家“大到不能倒”的保险机构，也是中国*一家入选的险企。能够杀入世界500强名单里的中国保险公司，都是保险界极为出色的标杆，给国内乃至全球很多公司、个人提供了财产、人身保障。
5、投诉以及理赔情况
根据银保监会给出的数据，截止2021年第四季度，银保监会共接收并转送涉及保险公司的保险消费投诉37646件，环比下降7.39%。其中涉及财产保险公司14247件,环比下降14.53%，占投诉总量的37.84%；人身保险公司23399件,环比下降2.42%，占投诉总量的62.16%。
机动车辆保险和普通人寿保险分别是财产保险公司和人身保险公司投诉最多的险种，理赔纠纷和销售纠纷是消费者反映最集中的问题。
财产保险投诉量位列第一的是人保财险，共4225件；排名第二的是平安财险，共1330件；排名第三的是太平洋财险，共1158件。
人身保险投诉量位列第一的是平安人寿，共4101件；排名第二的是泰康人寿，共2725件；排名第三的是中国人寿，共2501件。
*保险公司，投诉量也多。因为大公司保险卖得多，投诉量自然就多。
消费者投诉主要来自两类问题：销售纠纷和理财纠纷。
销售纠纷多是因为国内保险代理人良莠不齐，很多保险从业者对保险知识和条款停留在一知半解的水平，经常出现误导客户的现象。
理赔纠纷主要是大家投保的时候可能没有弄清某些条款，导致出现不必要的理赔纠纷。
站在客户角度，买保险无非就是想出险时，可以从保险公司那里拿到一笔钱抵抗风险，等同于将风险转嫁给保险公司。
这里涉及一个概念，理赔件数、理赔率。所以一家保险公司的理赔率如何，这是我们要重点关注的事情。
2021年部分保险公司理赔数据统计
2021年，理赔件数比较多的是中国人寿，一共处理了1911万件理赔案件，赔付金额也是中国人寿比较多，一共是546亿元。
通常情况下对于理赔问题，我们最关注一个是能不能赔，第二个是赔得快不快。
保险公司都是按照条款来的，该赔的都能赔，至于理赔时效，不同保险公司对不同案例理赔的快慢确实有差异。
理赔时效中，排在第一的依然是中国人寿，平均0.13天（3.12小时）就能完成一次理赔，不过数据统计的是小额理赔。理赔率排在第一的是泰康养老，2021年理赔率达到99.7%，排在第2的是中国人寿，为99.65%。
看完了排名情况，我们再来看各保险公司的服务亮点和不足。
1、经营网络
国寿和平安这两家的分支机构、经营网点全国最多，是中国人耳熟能详的保险龙头企业，为全国保险市场发展做出了伟大贡献。
他们的优势是强大的网点铺设，保证很多三四线甚至农村地区的老百姓能享受到优质的保险理赔服务。
随着互联网的普及，各种电销线上产品数量也是越来越多了，通过线上也能达到理赔目的，这个直接影响就是，就跟很多城市农村商业银行网点一样，功能逐渐弱化，业务重心转移线上，实体网点多反而不再是优势。
不管如何，网络销售保险、网上办理理赔等服务方式，让老百姓有了更多的选择。
2、增值服务
我们常见到的保险增值服务大都附加在健康险上，大致分为以下三个类别：
（1）医疗服务类：重疾绿色通道、专家二次诊断、医疗费用垫付/直付、远程电话问诊、术后护理等。
（2）生活服务类：旅行救援、道路救援、机场/高铁贵宾室安排等。
（3）咨询服务类：电话VIP服务、理赔服务、法律咨询等。
在这三类增值服务中，咨询服务类使用的次数相对较少，类似于保单“客服”，对实际的保障内容并没有带来很大的增值。而医疗险和重疾险一般附带的医疗服务类，而寿险和意外险附带生活服务用得较多。
例如工银安盛的【重疾绿通】服务，做到“六专五访通海外”；中英人寿的人寿爱无限、客户增值服务；同方全球人寿的全球e家健康关爱、智臻·赢家专属健康关爱服务。
2、核保服务
很多人担心投保时被保险公司拒保、延期，会留下记录，对以后投保产生不良影响。
有些保司推出预核保服务，在投保之前先把体检和病历资料发给保险公司，由核保老师给出核保结论参考，对结论满意再投保。比如中英人寿、中意人寿、同方全球、利安人寿，很多公司都有预核保服务。
有些客户有结节、肥胖等问题，导致投保重疾险时被除外、加费。如果以后体重恢复正常了，加费可以取消吗？很遗憾，这种情况大部分公司都不行。
凡事都有例外，可以试试中意人寿、同方全球人寿、瑞泰人寿等，如果后面减肥成功，体重正常了，是可以再次申请核保，同时可以取消加费。
4、养老社区服务
人口老龄化形势越辣越严峻，做养老社区的保险公司也多起来了。目前以泰康、平安、新华等为代表的大型保险公司，在养老社区投资方面频频发力，“保险+养老”日益成为人身险公司业务发展的重要方向。
市面上接养老社区的保险产品越发丰富，现在“保险+养老”基本可以二者兼顾。
最后强调一个问题——买保险，优先选公司还是产品？
关于这个问题，就好像高考，成绩出来了，我们每天都会纠结优先选学校还是选专业。
当我们决定给自己家庭配置保险的时候，必然面临一个重要的选择，那就是保险我们应该优先选公司还是优先选产品？
个人买保险，如果是保障类寿险、重疾险等，先看产品，才看公司；如果是医疗险、投资型保险等，既看产品，也看公司。
如果你对比过平安、国寿等大公司跟其他小公司的重疾险，那么你会发现，从产品角度上来讲，大公司产品通常是不如那些小公司的，但定价比市场要高。
原因很好理解，大公司运营成本、广告成本、销售成本高，即便是在4线城市乃至农村地区，我们还是找到中国人寿、平安的网点。另一方面，新兴公司则不存在这个问题，所以在产品更有费率优势，这是核心关键。
举例，终身寿险，约定一个固定保额，30岁男性，20年缴费，一旦身故，给付50万，小公司保费可能比大公司低30%，相信很多人会选前者。
这时候会有人跳出来，拿理赔服务说事，但是对于长期寿险、重疾险来说，只占非常小的一部分，如果要支付更多保费，来换取一个空口无凭的服务，恐怕不太划算。
所以长期寿险和重疾险，先看产品，再看公司。
而有的产品，公司和服务这块就很重要了。
比如境外旅行险，比如高端医疗，比如一些财险，公司规模品牌就显得十分重要了，很容易理解，不多展开讨论。
告诉大家一个技巧，寿险公司的附加险，比如附加意外，附加医疗等，可以不选，性价比不高。
意外险的话，去选择财险公司的一年期意外险即可。医疗险的话，去选择财险公司或健康险公司的医疗险即可。
带有投资性质的新型寿险，比如分红险、*险、投连险等，就不仅要看产品本身，还要看公司的经营状况，投资收益数据等。
比如几乎每家公司都有年金险+附加*账户，有些“大公司”的*账户保底利率是1.75%，结算5%不到，有的公司*账户保底利率是3.5%，结算7.2%，你会选择哪个呢？
华商品牌网“华商封面人物”特别报道
2014年6月***曾报道辽宁方大集团创始人方威，称其早年发家于辽宁抚顺、沈阳等地，后将事业向全国拓展。
作为方大集团的创始人，方威为人极其低调，甚少接受采访，因此关于他的消息也极少。只知道他出生于1973年9月，辽宁沈阳人。早在1994年的时候，21岁的方威就已经成为了当地万达商贸中心的总经理了。说起方威的发家史，网上流传多个版本，其实也充满了戏剧色彩。
方威的父亲是一家螺母工厂的老板，早年间曾经有一家钢铁厂拖欠螺母工厂的贷款。后来实在无法偿还贷款，于是就拿自家的铁矿来进行抵押。殊不知几年之后，时来运转，伴随着国内铁矿价格的飙升，方威一家就此发了大财。
2002年，29岁的方威用卖铁矿的钱买下了一家濒临破产的碳素厂。在他的经营管理之下，这家碳素厂很快就走上了扭亏为盈的正轨。在碳素厂可以稳定获利之后，方威又拿着手上的资金，先后买下了多家碳素、钢铁企业。通过不断的积攒，截至2005年年底，方威的资产就已经达到了13.95亿元。时年不过32岁的方威，也成了辽宁省当地*的企业家。
2006年辽宁方大集团有了第一个上市公司，当时的方威才33岁，他就已经闯入了资本市场。按照时间线的推算来看，当时的京东才成立不到八年，刚刚准备进军上海。有了第一个上市公司之后，方威又先后将方大特钢、方大炭素和方大化工这三家公司捧上市。
此后，随着国企改制，钢铁行业洗牌，方威又通过并购等方式，不断扩大产业规模。2006年，方大集团旗下第一家上市公司诞生，它就是方大碳素。而进入资本市场之后，方威更是如鱼得水，先后控股了方大特钢、东北制药、中兴商业四家上市公司，集团业务横跨钢铁、碳素、医药、商业等多个领域，在资本市场上更是被称为“方大系”，方威本人可以说是名副其实的辽宁隐形首富。而今，随着方大集团成为海航集团航空主业的战略投资者，方大集团的业务则又拓展到了航空领域。
时间推移到2012年的时候，方威的个人资产已经高达700亿元人民币，相比较于2006年，翻了五十多倍还不止。在当年的胡润少壮派富豪排行榜上，方威的资产仅次于碧桂园的公主杨惠妍。像刘强东、李兆会等人，对此更是望尘莫及。
另一方面，作为辽宁隐形首富，方威在企业管理方面也有几大特色，其中之一就是对员工非常的大方。首先，方威对方大集团旗下的高管非常大方，近几年来，方大集团旗下的方大特钢、方大碳素两家上市公司的高管薪酬多次位列上市公司薪酬第一，比如在2017年，方大特钢董事长钟崇武年薪高达4037万元，在2018年，方大炭素董事长党锡江年薪4077万元，都是当年国内所有上市公司董事长的薪酬第一。
而除了对高管大方之外，对普通员工，方威同样毫不吝啬。近几年来，方大系旗下企业每年都发放高额现金年终奖，比如在2019年，方威就拿出3.12亿元现金，堆积城墙，现场给5000多名员工发放年终奖，只要是全勤，就能拿到一笔不菲的现金年终奖。在2020年，方大集团同样给员工发放了上亿元的现金红包。而近几年来，方威给员工发放的现金年终奖更是超过了10亿元，一度被称为最慷慨的老板。
2021年12月8日，方威旗下业务再添新军。据海航集团官微消息，根据集团航空主业板块引入战略投资的工作安排，自2021年12月8日起，航空主业引战企业的经营管理实际控制权利正式移交至战略投资者——辽宁方大集团实业有限公司，并由其确保航空安全，实现航空主业健康发展。
以650亿拿下航空业务，这是一步险棋，也是一个大招。因此，方威当选华商品牌网2021年12月华商封面人物。
以下是方威的部分社会荣誉：
2008年以23.6亿元身家登上“新财富500富人榜”；
2009年跻身清水湾胡润百富榜前60名；
2011年以95亿元的财富跻身“新财富500富人榜”前100位；
2012年胡润发布的《2012少壮派富豪榜》中，方威以财富150亿元人民币位列亚军；
2019年11月，《2019福布斯中国400富豪榜》发布，方威以234.8亿元财富值位列第94位；
2020年，以216.9亿元财富位列《2020福布斯中国400富豪榜》第168位；
2021年4月，方威以42亿美元财富位列《2021福布斯全球富豪榜》第680名。
很多人在购买保险的时候，都会纠结，哪家保险公司更好？
今天我们就来聊聊保险公司的排名情况，以及在购买保险时，如何挑选到更高性价比、更适合的产品！
中国保险公司排名如何？
《财富》世界500强榜单被视为衡量全球大型上市公司最权威的榜单，以公司年度收入和利润为主要评定依据。
在2021年度《财富》世界500强排行榜中，有11家中国保险公司上榜。
其中，中国平安凭借持续稳健的业绩增长，以1915亿美元的营业收入位列全球榜单第16位，较去年上升5位，全球金融企业排名第2位，在中国入围企业中排名第5位，蝉联中国内地混合所有制企业第1位。
中国人寿从2020年的45位提升至今年的32位，中国人保、中国太保分别提升22位、35位，在2021年排行榜中位列第90位、158位；在内地保险市场动作频频的友邦保险，位列第213位，较上年提高37位。
泰康保险集团以354.756亿美元的营业收入，位列榜单第343名，较去年大幅跃升81位，成为上榜机构中排名跃升幅度*的中国险企。
中国太平在2021排行榜上处于344位，较去年大幅跃升48位；国泰金融控股、富邦金融分别位列第346位、388位。
新华人寿、中国再保险是今年500强排行榜上的新面孔，分别位列415位和497位。
如何选择更高性价比的保险？
很多人在买保险时，倾向于大公司，认为大公司才更有保障。
其实我们买保险，首先应该关注的并不是保险公司，而是保险合同。再大的保险公司也不是慈善机构，不会因为我们是客户就什么都管。只有合同里白纸黑字写的，才是我们有保障的权益。
所以，买保险还是看产品本身，保额、保费、保障范围等才是最重要的。
但保险公司层出不穷，保险商品复杂多变，保险服务参差不齐，普通消费者根本不知道该如何选择。
保险经纪公司从客户角度出发，以需求解决为主，不只放眼于一家公司的产品，而是同时匹配市面上所有保险公司产品，能够作为客户的风险管理专家、保险采购行家，帮助客户买到适合自己、优质优价的产品。
浙江环晟保险经纪有限公司是一家经中国银行保险监督管理委员会批准设立的全国性保险经纪公司，也是浙江省第一个实现“互联网+保险”并拥有双牌照的保险经纪公司。提供线上线下全渠道的风险咨询服务，站在客户视角量身定制风险解决方案，及选择保险人、协助办理投保手续、协助理赔等服务。
旗下互联网保险交易服务平台【保险经纪网】，不仅集中了各大保险公司的优质产品，让消费者“足不出户，鼠标点点”就能买到心仪产品，还提供保险定制、保单查询、理赔查询、理赔纠纷协调处理、风险管理咨询等一站式保险服务，并配备一支*、专业、诚信的保险经纪团队，让消费者在投保时放心，也能在理赔时无忧。
13精利用*录得数据做的研究报告之171期：
2021年28家保险资管公司经营业绩排行榜：泰康资管拔得头筹!
先说结论：
1、“13精”统计了2021年28家保险资管公司财务数据指标，并从净利润、净资产收益率（ROE）的角度给出了排名。
2021年泰康资管的净利润规模28.47亿元，排名第1，ROE为29.6%；
平安资管的净利润规模23.96亿元，排名第2，ROE为27.1%；
国寿资管的净利润规模23.15亿元，排名第3，ROE为18.6%；
2、2021年保险资管营业收入294亿元，同比下降了6.0%，终止了历史连续三年的增长趋势。
2021年保险资管的净利润达到了131亿元，同比了下降12.4%。结合营业收入规模来看，净利率（净利润/营业收入）指标为44%。
实际上，近五年该指标均超过了40%！
3、从保险资管公司年度信息披露报告中，我们无法计算投资收益率指标。
所幸的是，我们可以基于保险公司财报计算这23家公司关联保险公司的投资收益率。
我们将关联保险公司的投资收益率近似看作这资管公司的投资经营业绩。
2021年总投资收益率5.0%，同比下降了0.7个百分点；综合投资收益率4.8%，同比下降1.4个百分点。
2021年泰康人寿（泰康资管）总投资收益率7.0%，排名第1，综合投资收益率6.5%；
光大永明（光大资管）总投资收益率6.7%，排名第2，综合投资收益率7.4%；
4、2021年资管公司管理费收入221亿元，占营业收入的比重高达75%，托管资产的管理费率平均水平为0.129%。
其中，泰康资管受托资产管理规模已经超过2.7万亿元，托管资产的管理费率为0.21%。
5、总体来看，建立资管公司有两个显而易见的好处：
第一，拥有资管公司的寿险公司或者财险公司，其投资收益率普遍高于行业。
比如，2021年总投资收益率高出财险行业0.24个百分点、高出寿险行业0.01个百分点；
综合投资收益率高出财险行业0.14个百分点、高出寿险行业也是0.03个百分点。
这一好处主要体现在各家母公司的投资收益率上。
第二，资管公司除了受托母公司资产以外，还积极开拓第三方资产，增加了资金运用杠杆。这一好处主要体现在资管公司的净利润上。
2021年保险资管净资产收益率21.8%，同比下降了5.7个百分点。
尽管如此，相比同期的直保公司而言，依然是非常高的（寿险行业ROE为13.5%、财险行业ROE为8.4%）。
正文：
随着保险资管公司陆续发布2021年年度信息披露报告，我们分析了28家资管公司的业绩指标。
这已经是我们连续第四个年度对资管公司进行业绩比较啦。之前可关注：
2020年24家保险资管公司经营业绩排行榜
2019年25家保险资管经营业绩排行榜
2018年23家保险资管公司经营状况大比拼，其中规模*一家业绩让人大跌眼镜
那么，2021年度保险资管经营业绩状况到底如何呢？
对此，我们将对该年度保险资管公司的业绩指标进行分析。
1
保险资管总体经营状况
2021年保险资管营业收入294亿元，同比下降了6.0%，终止了历史连续三年的增长趋势。
2021年保险资管的净利润达到了131亿元，同比了下降12.4%。结合营业收入规模来看，净利率（净利润/营业收入）指标为44%。
实际上，近五年该指标均超过了40%！
所以尽管保险系资管公司与保险业相伴相生，但是盈利模式本质还是不同的。
从某种意义上来讲，资管公司的盈利模式与基金业比较相似，主要通过收取资产管理费的方式获得收入！
所幸的是，2021年资管公司公布的财报指标更为齐全，包括了资产管理费收入指标。
总体来看，资管公司管理费收入221亿元，占营业收入的比重高达75%。
2021年保险资管净资产收益率21.8%，同比下降了5.7个百分点。
尽管如此，相比同期的保险公司而言，依然是非常高的。
这表明保险资管的盈利效率还是很高的！
需要说明的是，净资产收益率使用的期末净利润除以期初期末净资产的平均值。
2
保险资管的投资收益率
实际上，从保险资管公司年度信息披露报告中，我们无法计算受托资产的投资收益率指标。
所幸的是，我们可以基于财报计算这23家公司关联保险公司的投资收益率。
我们将关联保险公司的投资收益率近似看作这些资管公司的投资经营业绩。
2021年总投资收益率5.0%，同比下降了0.7个百分点；综合投资收益率4.8%，同比下降1.4个百分点。
各家公司投资收益率到底如何呢？可见下表1。
备注：按照总投资收益率由大到小排序。
2021年泰康人寿（泰康资管）总投资收益率7.0%，排名第1，综合投资收益率6.5%；
光大永明（光大资管）总投资收益率6.7%，排名第2，综合投资收益率7.4%；
需要说明的是，我们这里的投资收益率是依据财务报告估计出来的，可能与公司实际投资收益率仍然略有差距。
3
保险资管行业受托资产的管理费率
保险资管公司的管理费收入到底是如何构成的，管理费率都是多少呢？相信，很多小伙们都想着一探究竟。
根据人保资管披露的年报信息显示，管理费收入有基础管理费、超额业绩奖励、公募基金管理费等构成。
尽管我们从年度信息披露报告中找到保险资管公司的管理费收入指标，但有关资产托管的规模一家也没有找到。
通过资管公司官网的*介绍，我们找到了泰康资管托管资产规模的粗估数据。
其他公司托管资产，我们使用其关联保险公司投资资产规模作为近似替代。
由此，我们计算了2021年度保险资管公司的托管资产管理费率，平均水平为0.129%。
由于我们没有找到很多的第三方管理资产，因此我们这里的出的管理费率显然是高估的。
泰康资管受托资产管理规模已经超过2.7万亿元，托管资产管理费率为0.21%。
4
保险资管公司经营业绩排行榜
“13精”给出了2021年度28家保险资管公司净利润规模和ROE的排行榜。
2021年泰康资管的净利润规模28.47亿元，排名第1，ROE为29.6%；
平安资管的净利润规模23.96亿元，排名第2，ROE为27.1%；
国寿资管的净利润规模23.15亿元，排名第3，ROE为18.6%。
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